Shufti Pro

Shufti liest Ausweisdokumente und bestätigt, dass sie echt sind, nicht nur, dass ein Text darauf steht. Er gleicht das Dokument mit erwarteten Formaten ab, sucht nach Anzeichen von Manipulation und zieht Felder wie Name, Geburtsdatum und Dokumentennummer heraus. Amtliche Ausweise, Pässe und Führerscheine gehören dazu, über Tausende Dokumenttypen hinweg. Das Ergebnis ist ein strukturierter Datensatz plus eine Entscheidung, Sie müssen also weder eigene OCR noch eigene Fälschungsprüfungen bauen.

Die Gesichtserkennung gleicht ein Live-Selfie mit dem Foto im eingereichten Dokument ab, mithilfe von KI. Entscheidend ist die Lebendigkeitserkennung, die bestätigt, dass eine echte Person vor der Kamera steht, und gedruckte Fotos, Masken und Bildschirmwiedergaben blockiert. Shufti wirbt mit der iBeta-Level-3-Zertifizierung für seine Lebendigkeitsprüfungen, einem unabhängigen Standard gegen Spoofing. Dieses Zusammenspiel macht den Gesichtsschritt bei riskanten Registrierungen nützlich, wo das Foto eines gestohlenen Ausweises sonst durchkäme.

Die AML-Ebene gleicht Nutzer mit mehr als 1.700 weltweiten Beobachtungslisten, Sanktionslisten und Quellen negativer Medienberichte ab. Das Screening läuft bei der Registrierung, und die laufende Überwachung prüft Kunden erneut, wenn sich Listen ändern, ein sauberes Ergebnis von heute veraltet also nicht. Für Unternehmen unter AML-Regeln sind Prüfpfad und Screening-Verlauf der Punkt, nicht nur die Ersatzprüfung.

KYB geht über die Person hinaus zum Unternehmen. Shufti zieht die Registerdaten, prüft, ob das Geschäft aktiv und legitim ist, und identifiziert die Geschäftsführer und wirtschaftlich Berechtigten dahinter. Genau dieser letzte Teil interessiert Aufsichtsbehörden, denn so erkennen Sie eine Briefkastenfirma, die ihren wahren Kontrolleur verbirgt. Für Plattformen, die Firmenkonten aufnehmen, schließt es die Lücke, die persönliches KYC offen lässt.

Jede Prüfung läuft über eine einzige API statt über getrennte Anbieter für Identität, Unternehmen und AML. Wenn Sie lieber nicht programmieren, können Sie im Journey-Builder einen Prüfablauf per Drag-and-drop zusammenstellen und den Integrationscode aus der Vorlage erzeugen. Die SDKs decken iOS, Android, Flutter, React Native und Cordova ab, und Ergebnisse kommen per Webhook zurück, damit Ihr System synchron bleibt.

Im Backoffice arbeitet Ihr Team die Grenzfälle ab. Sie sehen die Prüfversuche jedes Nutzers, sichten die zur manuellen Prüfung markierten, treffen eine Entscheidung und exportieren einen ausführlichen Bericht als PDF. Sie können einen Kunden per IP, E-Mail, Gesicht oder Dokument sperren, SSO einrichten und den Zugriff per IP einschränken. Für Compliance-Teams bedeutet das eine Aufzeichnung, wer was und warum entschieden hat, genau das, was ein Audit verlangt.