ComplyCube
ComplyCube · Otro
ComplyCube es una plataforma para KYC, KYB y AML. Verifica documentos y biometría, hace screening de sanciones y detecta fraude mediante API, SDK o página alojada.
Acerca de ComplyCube
About
Qué es ComplyCube
ComplyCube es una plataforma de verificación de identidad con sede en Londres. Sirve para comprobar quién es una persona antes de darle acceso a un servicio. En una sola herramienta reúne el software KYC, la revisión de documentos de identidad, la prueba de vida y la comparación facial, el screening de sanciones y listas, la verificación de domicilio y la due diligence de empresas. Todo queda expuesto a través de una API, SDK móviles, un widget web o una página alojada lista para usar.
El público objetivo son equipos regulados que deben demostrar ante un auditor cómo se ha revisado a cada cliente. Fintechs, exchanges de criptomonedas, operadores de telecomunicaciones, empresas de pagos y marketplaces son los compradores habituales. Lo usan para incorporar clientes con prevención de fraude sin saltarse el papeleo que exigen los reguladores.
Los límites están donde cabría esperar. El plan inicial de 99 USD al mes sirve para volúmenes pequeños, pero la cuota queda corta. Algunas comprobaciones dependen de fuentes de datos regionales. La verificación con eID solo funciona donde existe un esquema local. Quien necesita personalizar mucho los flujos termina en Growth o Enterprise, y ahí el precio se negocia por teléfono.
Primeros pasos
- Crea la cuenta y configura el cliente de pruebas. Todas las comprobaciones corren primero en modo test, así ves respuestas reales antes de gastar créditos.
- Elige el front end. Puedes incrustar la página alojada en tu flujo, integrar el SDK web o llamar a la API REST desde tu backend.
- Arma un flujo con las comprobaciones que necesites, por ejemplo verificación de documentos, después prueba de vida y por último un screening AML.
- Conecta los webhooks y revisa resultados en el panel, o deja que las reglas de decisión aprueben y rechacen casos de forma automática.
- Pasa el cliente de Test a Live cuando la integración cumpla la lista de verificación. La prueba de 14 días con 50 comprobaciones gratis arranca en ese cambio.
Información del producto
Un vistazo rápido a los precios, las plataformas compatibles y el rendimiento de ComplyCube.
Ideal para
Los usuarios, tareas y casos de uso en los que esta herramienta encaja mejor.
Usuarios
- Responsables de cumplimiento en fintechs jóvenes
- Desarrolladores que integran verificación en un producto
- Analistas antifraude que revisan altas sospechosas
- Responsables de prevención de blanqueo en cripto o pagos
Tareas
- Comprobar un pasaporte o un DNI en el registro
- Confirmar que la persona de la foto es dueña del documento
- Hacer screening de un cliente frente a sanciones, PEP y medios adversos
- Validar un domicilio
- Verificar una empresa antes de darla de alta
Casos de uso
- Lanzar un exchange de criptomonedas en varios países
- Controlar la edad en una red social
- Due diligence continua después del alta
- Sustituir una cola de revisión casera
Funciones clave
Verificación de documentos
La comprobación principal lee pasaportes, permisos de conducir y documentos nacionales de identidad de más de 200 países y territorios. Confirma que el documento es auténtico y extrae el nombre, el número y la fecha de caducidad. También admite lectura del chip NFC, que compara los datos del chip con la página impresa y resulta mucho más difícil de falsificar que una foto. La respuesta llega con veredicto, datos extraídos e imágenes, y tu sistema toma la decisión final.
Prueba de vida y biometría
La verificación biométrica arranca con una selfie o un vídeo corto. ComplyCube compara esa cara con el retrato del documento y comprueba al mismo tiempo que hay una persona presente. La vía de la foto cuesta un tercio de la del vídeo, y con ella se cubren la mayoría de los registros de consumidor. El alta de rostros permite reconocer a clientes que vuelven, y las listas de rostros vetados bloquean a quien ya fue expulsado.
Screening AML
El screening estándar cubre AML, sanciones y listas PEP de nivel 1 para personas y empresas a 0,50 USD por comprobación en Starter. El extenso añade medios adversos y el rango PEP completo por 1,05 USD. La monitorización continua cuesta tres céntimos por perfil al mes y repite el screening cuando cambian las listas, que es justo lo que más preguntan los auditores.
KYB y comprobaciones de empresas
El alta de empresas tiene su propio recorrido. La consulta e informes de compañía extraen datos de registros oficiales, y las comprobaciones multiagencia en Estados Unidos, Reino Unido y mercados internacionales corroboran lo que declara el cliente. Los permisos de conducir y el SSN se limitan a Estados Unidos, mientras que la comprobación de fraude de identidad solo usa fuentes británicas.
Constructor de flujos y gestión de casos
Compliance Studio convierte las comprobaciones en una secuencia con reglas de decisión: aprobar, rechazar o mandar a revisión manual según la puntuación y el resultado. Starter incluye dos flujos, Core permite cinco y Growth abre el enrutamiento dinámico. Cada acción queda registrada con trazas de auditoría e informes PDF, que es lo que pide un examinador.
Señales de inteligencia antifraude
La inteligencia de dispositivo, email y móvil puntúa cada registro por separado, entre siete y once céntimos por comprobación. Un dispositivo que ha abierto cuarenta cuentas en una semana, o un dominio de correo desechable, aparece antes de que una persona mire el expediente. Estas señales acompañan a los resultados de identidad, no los sustituyen.
Integraciones para desarrolladores
La API es la vía principal: endpoints REST, librerías para Node y PHP, webhooks y una integración MCP para agentes de IA que llegó más tarde al roadmap. Un conector de Zapier y la integración con Salesforce cubren a los equipos que no quieren escribir código. Si prefieres no construir interfaz, la página alojada resuelve todo el flujo en el dominio de ComplyCube.
Ventajas y desventajas
Ventajas
- Identidad, screening y fraude comparten credencial y panel, así no hay que encajar tres proveedores distintos.
- Se paga por comprobación completada; las fallidas o abandonadas no se facturan, lo que hace previsible el presupuesto con poco volumen.
- La prueba de 14 días incluye 50 comprobaciones gratis y un sandbox completo, suficiente para testear documentos reales antes de contratar.
- Todos los planes traen API, SDK web, SDK móviles y página alojada, sin bloquear la integración a nivel enterprise.
- Los créditos mensuales sirven para cualquier tipo de comprobación, así un solo presupuesto cubre documentos, biometría y screening.
Desventajas
- La cuota de 1.000 comprobaciones del plan Starter se agota rápido en apps de consumo, y el exceso se factura a tarifa estándar.
- Las tarifas más bajas se quedan en Starter y Core, así que herramientas como la comprobación multiagencia o la autenticación facial exigen hablar con ventas.
- El eID depende de esquemas locales, por lo que la cobertura cambia según el país y algunos mercados solo cuentan con verificación de documentos.
- La marca personalizada, el SSO, la retención de datos a medida y la infraestructura dedicada son funciones Enterprise, algo que deja fuera a equipos pequeños que las necesitan.
Preguntas frecuentes
ComplyCube verifica documentos de identidad y rostros, hace screening de clientes frente a sanciones y listas, consulta registros mercantiles y puntúa señales de fraude. Las empresas lo usan para ejecutar KYC, KYB y AML durante el alta y después de ella.
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