EQUO

EQUOは、家計の疑問を忍耐強いアナリストのように扱うウェブベースのAIファイナンシャルアドバイザーだ。当たり障りのない助言を並べるチャット欄ではなく、答える前にあなたの財務全体を考慮に入れる。同社はこれを、説明可能なAIを求める「ギーク」向けに売り込んでいる。つまり、結論だけでなく推論の過程を見られるということだ。

狙っている中心的な問題は市場の隙間にある。従来の資産運用担当者は費用が高く、予約に何週間もかかる。予算アプリはすでに使った金額を記録するが、次に何をすべきかはほとんど教えてくれない。EQUOはその中間に位置するファイナンシャルプランニングツールとして売り込み、疑問が浮かぶたびに計画と投資の助言を与える。

最大の限界は、助言は見えるデータの質を超えられないこと、そして公開実績の薄い新しい製品であり、独立したレビュアーが実際のポートフォリオで検証する時間をまだ持てていないことだ。独立した運用評価を受けられるほど長く市場にあるわけではなく、人間の形をした資格を持つ個人アドバイザーの代わりにはならない。よく情報を得たセカンドオピニオンとして扱い、味方の受託者とは考えないことだ。

はじめ方

1. app.tryequo.comにアクセスし、メールでアカウントを作成する。
2. 収入や資産、負債をEQUOが見られるよう、金融口座を連携する。
3. まとまった資金の配分やローンの返済方法など、普段の言葉で最初の質問をする。
4. 戦略とその根拠を確認し、入力値を調整して追加の質問をする。
5. 市場や自分の状況が変わったら会話に戻り、計画を最新の状態に保つ。