Quantifind Intelligent Financial Crimes Automation

Quantifind Graphyteとは

Quantifindが開発するGraphyteは、金融犯罪対策の自動化プラットフォームであり、銀行や政府機関が個人と企業を公開データと照合するために使う。考え方は一文で説明できるが、実装には年単位の時間がかかる。リスクのある主体に触れていそうな記事、制裁リスト、裁判記録、企業登記をすべて集め、そのうちどれが目の前の顧客を指すのかを判断する作業だ。

コンプライアンス予算の大半はこの工程で消える。「John Smith」のようなありふれた名前なら候補は数千件に膨らみ、担当者が一件ずつ潰していく。Graphyteはエンティティ解決に機械学習を適用し、言及を同一人物の可能性ごとにまとめ、生の検索結果をそのままキューに流す代わりにリスク順で並べる。AMLスクリーニングソフトを比較する立場では、分析担当者1時間あたりに処理できるアラート数が価値の目安になる。Quantifindは生産性が約40%上がり、誤検知が10〜100分の1になったと自社案件の数字として公表している。

制約は訴求と同じくらい重要だ。Graphyteは営業プロセスを経て導入する企業向けソフトで、価格表もセルフサービスの試用もない。網羅範囲はQuantifindが契約するデータソース次第であり、英語圏と非英語圏のニュース、公的なリストが中心になる。地域的なエクスポージャーが特殊な銀行は、評価の段階でソースの深さを確認したい。顧客が数千人規模の小さいフィンテックなら、より軽く安いツールで足りるのが普通だ。

導入の流れ

1. Quantifindにデモを申し込む。アラート量、対象の法域、分析担当者が使っているシステムを起点に範囲を決め、価格は案件ごとに見積もる。
2. 配信方法をつなぐ。GraphyteSearchのWebアプリ、同期型のGraphyteAPI、バッチAPI、既存のケース管理システム向けの既製コネクタから選ぶ。
3. リスク類型を設定する。金融犯罪や汚職から制裁エクスポージャーまで、自社ポートフォリオで重要なカテゴリをコンプライアンス側が決め、結果の並び順を指定する。
4. 本番でスクリーニングを回す。根拠資料付きのアラートが担当者のキューに届き、付けた判定がモデルに戻る。
5. 監視と報告。ダッシュボードと自動レポートでアラート量、処理率、エスカレーションした案件を示す。監督当局の検査で求められるのはこの部分だ。