Insightfolio
Insightfolio · 학습 · 비즈니스
Insightfolio는 보유 종목을 리스크, 분산, 비용, 펀드 사이의 숨은 중복까지 쉬운 말로 풀어 주는 포트폴리오 리포트로 바꾸는 AI 포트폴리오 분석 도구다.
Insightfolio 소개
What Is Insightfolio
Insightfolio는 베를린에서 만든 웹 앱이다. 주식, ETF, 펀드 목록을 읽고 그 조합이 실제로 무엇을 뜻하는지 설명한다. 보유 종목과 비중을 입력하거나 증권 계좌를 연결하면 리스크, 분산, 업종과 지역 노출, 비용, 벤치마크 대비 과거 성과, 그리고 몬테카를로 시뮬레이션으로 추정한 미래 결과를 담은 포트폴리오 리포트가 나온다. 모든 구획에 일상어로 쓴 해설이 붙어서 그래프를 해독하지 않아도 논지를 따라갈 수 있다.
이 도구가 메우려는 틈은 증권 앱이 보여 주는 것과 포트폴리오가 실제로 담고 있는 것 사이에 있다. 증권사는 보유 종목을 나열한다. 그러나 두 ETF가 같은 40개 기업을 담고 있다는 사실, 자금의 4분의 1이 한 업종에 몰려 있다는 사실, 펀드 비용이 매년 수익의 일부를 가져간다는 사실은 잘 알려 주지 않는다. Insightfolio는 각 펀드를 안쪽 종목까지 열어 보고 그 중복을 숫자로 보여 준다.
두 가지 한계가 적합성을 가른다. 대상은 미국, 영국, 독일, 프랑스, 캐나다, 멕시코에 상장된 주식과 ETF, 뮤추얼 펀드까지이고 암호화폐와 파생상품은 지원하지 않는다. 결과물의 성격도 분명하다. 운영사는 투자 자문을 제공하지 않는다고 못 박는다. 리포트는 매매 지시가 아니라 자기 판단에 대한 두 번째 의견으로 읽어야 한다.
Getting Started
- insightfol.io에서 계정을 만든다. 첫 리포트는 무료이고 카드 등록도 필요 없다.
- 보유 종목을 추가한다. 주식, ETF, 펀드를 검색하고 비중을 퍼센트나 금액으로 넣는다. 직접 입력이 번거로우면 증권 계좌를 연결하거나 CSV를 올린다.
- 리포트를 실행한다. 2분쯤 걸리고 리스크, 노출, 비용, 전망 구획이 해설과 함께 나온다.
- 요약을 먼저 읽고 자기 질문에 맞는 구획을 연다. 집중도, 펀드 중복, 비용 지적이 보통 가장 쓸모 있다.
- 계속 지켜보고 싶다면 Portfolio Pulse를 켠다. 매일 점검하고 목표 비중에서 벗어난 종목에 드리프트 알림을 보낸다.
제품 정보
Insightfolio의 요금, 지원 플랫폼, 성능을 한눈에 확인해 보세요.
추천 대상
이 도구가 가장 잘 맞는 사용자, 작업, 상황입니다.
사용자
- ETF를 서너 개에서 열 개까지 보유한 투자자
- 포트폴리오는 있지만 용어가 낯선 초보자
- 독립 재무 설계사
작업
- 새 펀드를 담기 전에 ETF 중복을 확인하기
- 주식 비중을 늘리기 전에 포트폴리오 리스크 분석 돌리기
- 설계사 상담 전에 질문을 준비하기
- 좋은 한 해를 보낸 뒤 이탈 점검하기
활용 상황
- 연례 포트폴리오 점검
- 긴 시간축 계획
- 물려받았거나 친구를 따라 만든 포트폴리오 검증
주요 기능
2분 만에 나오는 포트폴리오 리포트
보유 종목과 비중을 넣으면 원자료 덩어리가 아니라 글로 정리된 분석이 나온다. 투자자 유형 적합도, 벤치마크 대비 과거 성과, 자산군과 업종 구성, 시가총액 분포, 배당, 비용, 효율적 프런티어 차트까지 한 번에 담는다. 각 블록은 이 구성이 어떤 의미인지 짧은 해설로 끝난다.
펀드 속까지 보는 분석
대부분의 도구는 티커에서 멈춘다. Insightfolio는 ETF와 뮤추얼 펀드를 안쪽 종목까지 열고 보유 단위로 다시 합산한다. ETF 중복이 드러나는 지점이 여기다. 예를 들어 두 글로벌 펀드가 같은 거대 기술주 몇 개에 기대고 있는 경우다. 운영사가 밝힌 대상 자산은 7만 6천 개가 넘는다.
리스크, 분산, 비용 점수
리포트는 분산도를 채점하고 포트폴리오의 리스크를 그린 뒤 흔한 벤치마크와 배분을 비교한다. 비용 구획은 펀드 수수료를 합산해 장기간 얼마나 가져가는지 보여 준다. 오래 보유하는 사람에게 이 줄은 어떤 성과 차트보다 무겁다. 오늘 바꿀 수 있는 숫자이기 때문이다.
몬테카를로 전망과 효율적 프런티어
미래 성과는 현재 배분에서 수천 개 시나리오를 돌리는 몬테카를로 시뮬레이션으로 추정한다. 단일 예측이 아니라 결과의 분포를 본다. 효율적 프런티어 차트는 리스크와 수익의 다른 조합들 사이에 내 포트폴리오를 놓는다. 운영사는 이 추정이 과거 데이터에 기반한 가능성일 뿐 보장이 아니라고 분명히 밝힌다.
Portfolio Pulse 모니터링
Pulse는 한 번짜리 리포트를 계속 이어지는 포트폴리오 모니터링으로 바꾼다. 매일 종가 데이터를 가져와 각 포지션을 목표 비중과 비교하고 기준을 넘으면 드리프트 알림을 보낸다. 100점 건강 점수가 상태를 요약하고 고른 주기로 이메일 요약이 도착한다. 거래를 기록하면 대시보드가 곧바로 갱신된다.
Claude와 ChatGPT에서 쓰는 MCP 접근
Insightfolio는 insightfol.io/mcp에서 원격 MCP 서버를 운영한다. Claude에는 원격 서버로 추가하고, ChatGPT에서는 개발자 모드 플러그인으로 같은 주소를 등록한 뒤 계정을 연결한다. 그러면 채팅을 벗어나지 않고 리포트 목록, 요약, 상태 확인, 새 리포트 생성을 도우미에게 맡길 수 있다. 계정 연결은 브라우저에서 열리고 로그인 코드를 대화창에 입력하지 않는다.
장단점
장점
- 리포트가 스스로를 설명한다. 각 구획 끝에 숫자를 평이하게 읽어 주는 문장이 붙는다. 비슷한 도구들이 빠뜨리는 부분이다.
- 펀드 속을 보는 분석이 보유 목록에서는 가려지는 중복을 찾아낸다. 단순한 ETF 구성에서 가장 큰 의도치 않은 베팅은 대개 이 중복이다.
- 시작 비용이 낮다. 첫 리포트는 무료이고 카드가 필요 없으며, Pulse는 14일 체험 뒤 월 6.99달러부터다.
- 드리프트 알림이 지정한 주기로 메일로 온다. 리밸런싱 판단이 감이 아니라 신호에서 출발한다.
- MCP 엔드포인트로 내 리포트를 Claude나 ChatGPT에서 바로 조회한다. 따로 내보낼 필요가 없다.
단점
- 암호화폐와 파생상품은 지원하지 않고 대상도 6개 시장까지다. 코인, 옵션, 신흥국 종목이 섞인 포트폴리오는 일부만 보인다.
- 주문을 실행하지 않고 세금도 자문도 다루지 않는다. 증권사를 대체하는 것이 아니라 옆에 서는 도구다.
- 저렴한 요금제는 리포트 수가 빠듯하다. Pulse는 월 5건, Pro는 월 15건이고 추가 구매는 3건 9.99달러, 10건 24.99달러다.
- 정확도는 입력한 비중에 달려 있다. 대충 어림한 값으로도 자신 있어 보이는 리포트가 만들어진다.
자주 묻는 질문
투자 포트폴리오를 분석해 리스크, 분산, 비용, 노출을 쉬운 말로 설명한다. ETF가 실제로 무엇을 담았는지 확인하고, 배분이 자기 위험 감수 수준과 맞는지 점검하고, 미래 수익의 범위를 가늠하는 데 쓴다.
관련 콘텐츠
Insightfolio와 관련된 도구, 스킬, 아티클을 살펴보세요.
Insightfolio 대안
Teachoo
iAsk AI · 학습 · 챗봇Teachoo는 무료 AI 숙제 도우미다. 수학, 과학, 작문, 코딩 문제를 대화로 한 단계씩 풀어 가며 사진 인식, 힌트, 단어장을 함께 제공한다.
Curie
Curie AI · 생산성 · 학습Curie는 다섯 개 과학 데이터베이스를 동시에 검색하고, 모든 주장을 원문 출처와 대조하며, 체계적 문헌고찰까지 한 채팅 창에서 진행하는 AI 연구 보조 도구다.
Designeer
Dhruv Jaradi · 코딩 · 생산성 · 학습Designeer는 디자인 영감, UI 컴포넌트, 디자인 툴, 디자이너 포트폴리오를 손으로 검수해 모은 카탈로그다. 네 개의 컬렉션을 무료로 둘러볼 수 있다.