Quantifind Intelligent Financial Crimes Automation

Quantifind Graphyte란

Quantifind가 만든 Graphyte는 금융 범죄 자동화 플랫폼이다. 은행과 정부 기관이 개인과 기업을 공개 데이터와 대조할 때 쓴다. 개념은 한 문장으로 설명되지만 실행에는 몇 년이 걸린다. 위험한 대상이 언급됐을 만한 기사, 제재 명단, 법원 기록, 기업 등기 자료를 모두 모은 뒤, 그중 어느 것이 눈앞의 고객을 가리키는지 판단하는 일이다.

컴플라이언스 예산의 대부분이 이 단계에서 사라진다. "John Smith"처럼 흔한 이름은 후보를 수천 건으로 불리고, 누군가 하나씩 걸러야 한다. Graphyte는 개체 식별에 머신러닝을 적용해 언급을 같은 사람일 가능성끼리 묶고, 원시 검색 결과를 대기열에 쏟아붓는 대신 위험도 순으로 정렬한다. AML 스크리닝 소프트웨어를 비교하는 입장에서 가치는 분석가 한 시간당 처리하는 얼럿 수로 드러난다. Quantifind는 자사 프로젝트 기준으로 생산성이 약 40% 오르고 오탐이 10~100배 줄었다고 밝힌다.

한계도 그만큼 중요하다. Graphyte는 영업 절차를 거쳐 도입하는 기업용 소프트웨어라 가격표도, 셀프서비스 체험판도 없다. 커버리지는 Quantifind가 계약한 데이터 소스에 달려 있고, 영어권과 비영어권 뉴스 및 공식 명단이 중심이다. 특정 지역 노출이 특이한 은행이라면 평가 단계에서 소스 깊이를 확인해야 한다. 고객이 수천 명 규모인 작은 핀테크에는 더 가볍고 저렴한 도구가 보통 맞다.

시작 절차

1. Quantifind에 데모를 신청한다. 얼럿 양, 대상 관할권, 분석가가 쓰는 시스템을 기준으로 범위를 잡고, 가격은 건별로 견적한다.
2. 전달 방식을 연결한다. GraphyteSearch 웹 앱, 동기식 GraphyteAPI, 배치 API, 기존 케이스 관리 시스템용 기성 커넥터 중에서 고른다.
3. 위험 유형을 설정한다. 금융 범죄와 부패부터 제재 노출까지, 자사 포트폴리오에 중요한 범주를 컴플라이언스가 정하고 결과 정렬 방식을 지정한다.
4. 스크리닝을 운영에 올린다. 근거 자료가 붙은 얼럿이 분석가 대기열로 들어가고, 남긴 판정은 모델로 되돌아간다.
5. 감독하고 보고한다. 대시보드와 자동 보고서가 얼럿 양, 처리율, 에스컬레이션된 사안을 보여준다. 감독 당국이 검사에서 요구하는 부분이 바로 여기다.