ComplyCube
ComplyCube · Outros
O ComplyCube é uma plataforma de KYC, KYB e AML. Verifica documentos e biometria, faz triagem de sanções e aponta sinais de fraude por API, SDK ou página hospedada.
Sobre ComplyCube
About
O que é o ComplyCube
O ComplyCube é uma plataforma de verificação de identidade com sede em Londres. Serve para confirmar quem é uma pessoa antes de liberar o acesso a um serviço. Numa única ferramenta estão o software KYC, a checagem de documentos, a prova de vida com comparação facial, a triagem de sanções e listas, a verificação de endereço e a due diligence de empresas. Tudo isso sai por API, SDKs móveis, widget web ou uma página hospedada pronta para usar.
O público são equipes reguladas que precisam mostrar ao auditor como cada cliente foi checado. Fintechs, exchanges de criptomoedas, operadoras de telecom, empresas de pagamento e marketplaces são os compradores mais comuns. Elas usam a plataforma no cadastro com prevenção a fraude, sem abrir mão da papelada que os reguladores exigem.
Os limites aparecem nas bordas. O plano inicial de US$ 99 por mês atende volumes pequenos, mas a cota é apertada. Algumas verificações dependem de fontes de dados regionais. A autenticação por eID só funciona onde existe um esquema local. Quem precisa de fluxos muito personalizados cai no Growth ou no Enterprise, e aí o preço passa por negociação com o time comercial.
Primeiros passos
- Crie a conta e configure o cliente de testes. Toda verificação roda primeiro em modo test, então dá para ver respostas reais antes de gastar créditos.
- Escolha a interface. Você pode encaixar a página hospedada no fluxo, integrar o SDK web ou chamar a API REST direto do backend.
- Monte um fluxo com as verificações necessárias, por exemplo documentos, depois prova de vida e depois uma triagem AML.
- Ligue os webhooks e acompanhe os resultados no painel, ou deixe as regras de decisão aprovarem e recusarem casos sozinhas.
- Passe o cliente de Test para Live quando a integração cumprir a lista de verificação. O teste de 14 dias com 50 verificações grátis começa nessa troca.
Informações do produto
Uma visão rápida dos preços, das plataformas compatíveis e do desempenho de ComplyCube.
Ideal para
Os usuários, tarefas e cenários em que esta ferramenta se encaixa melhor.
Usuários
- Responsáveis por conformidade em fintechs novas
- Desenvolvedores que encaixam verificação num produto
- Analistas antifraude que revisam cadastros suspeitos
- Diretores de prevenção à lavagem em cripto ou pagamentos
Tarefas
- Checar passaporte ou RG no cadastro
- Confirmar que a pessoa da foto é dona do documento
- Triar um cliente contra sanções, PEPs e mídia adversa
- Validar um endereço residencial
- Verificar uma empresa antes de cadastrá-la
Cenários
- Lançar uma exchange de criptomoedas em vários países
- Travar acesso por idade numa rede social
- Due diligence contínua depois do cadastro
- Trocar uma fila de revisão feita em casa
Principais recursos
Verificação de documentos
A checagem principal lê passaportes, carteiras de motorista e documentos de identidade de mais de 200 países e territórios. Confirma se o documento é autêntico e extrai nome, número e data de validade. Também aceita leitura do chip NFC, que compara os dados do chip com a página impressa e é bem mais difícil de falsificar que uma foto. O resultado volta com veredito, dados extraídos e imagens, e o seu sistema bate o martelo.
Prova de vida e biometria
A verificação biométrica começa com uma selfie ou um vídeo curto. O ComplyCube compara esse rosto com o retrato do documento e ao mesmo tempo confere se há uma pessoa presente. O caminho da foto custa um terço do vídeo, e com ele se cobre a maioria dos cadastros de consumidor. O cadastro de rostos permite reconhecer clientes que voltam, e as listas de rostos banidos barram quem já foi removido.
Triagem AML
A triagem padrão cobre AML, sanções e listas PEP de nível 1 para pessoas e empresas a US$ 0,50 por verificação no Starter. A ampliada soma mídia adversa e a faixa PEP completa por US$ 1,05. O monitoramento contínuo custa três centavos por perfil ao mês e repete a triagem quando as listas mudam, que é exatamente o que o auditor mais cobra.
KYB e checagem de empresas
O cadastro de empresas tem caminho próprio. A consulta e os relatórios de companhia puxam dados de registros oficiais, e as checagens multibureau nos EUA, no Reino Unido e no mercado internacional corroboram o que o cliente declara. Carteira de motorista e SSN ficam nos EUA, enquanto a checagem de fraude de identidade usa apenas fontes britânicas.
Construtor de fluxos e gestão de casos
O Compliance Studio transforma as verificações numa sequência com regras de decisão: aprovar, recusar ou mandar para revisão manual conforme a pontuação e o resultado. O Starter inclui dois fluxos, o Core libera cinco e o Growth abre o roteamento dinâmico. Cada ação fica registrada em trilha de auditoria com relatórios em PDF, que é o que o examinador quer ver.
Sinais de inteligência antifraude
A inteligência de dispositivo, de e-mail e de celular pontua cada cadastro de forma separada, entre sete e onze centavos por verificação. Um aparelho que abriu quarenta contas numa semana, ou um domínio de e-mail descartável, aparece antes de alguém olhar o dossiê. Esses sinais andam junto com os resultados de identidade, sem substituí-los.
Integrações para desenvolvedores
A API é a via principal: endpoints REST, bibliotecas para Node e PHP, webhooks e uma integração MCP para agentes de IA que chegou mais tarde ao roadmap. Um conector de Zapier e a integração com Salesforce atendem quem não quer escrever código. Se a ideia é não construir interface, a página hospedada resolve o fluxo inteiro no domínio do ComplyCube.
Prós e contras
Prós
- Identidade, triagem e fraude dividem credencial e painel, então não há três fornecedores para colar.
- A cobrança é por verificação concluída; as que falham ou são abandonadas não entram na fatura, o que deixa o orçamento previsível em volume baixo.
- O teste de 14 dias traz 50 verificações grátis e um sandbox completo, o suficiente para rodar documentos reais antes de contratar.
- Todos os planos incluem API, SDK web, SDKs móveis e página hospedada, sem trancar a integração no nível enterprise.
- Os créditos mensais valem para qualquer tipo de verificação, então um orçamento só cobre documentos, biometria e triagem.
Contras
- A cota de 1.000 verificações do Starter acaba rápido em apps de consumo, e o excedente é cobrado pela tarifa padrão.
- As tarifas menores ficam no Starter e no Core, então recursos como checagem multibureau e autenticação facial exigem conversa com o time comercial.
- O eID depende de esquemas locais, o que faz a cobertura variar por país e deixa alguns mercados apenas com verificação de documentos.
- Marca personalizada, SSO, retenção de dados sob medida e infraestrutura dedicada são recursos Enterprise, o que corta equipes pequenas que precisam disso.
Perguntas frequentes
O ComplyCube verifica documentos de identidade e rostos, tria clientes contra sanções e listas, consulta registros empresariais e pontua sinais de fraude. As empresas usam a plataforma para rodar KYC, KYB e AML no cadastro e depois dele.
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