Shufti Pro

O Shufti lê os documentos de identidade e confirma que são autênticos, e não só que têm um texto. Confere o documento contra os formatos esperados, procura sinais de adulteração e extrai campos como nome, data de nascimento e número do documento. Entram documentos oficiais, passaportes e carteiras de motorista, entre milhares de tipos de documento. O resultado é um conjunto de dados estruturado mais uma decisão, então você não precisa montar o seu próprio OCR nem as suas checagens antifraude.

A verificação facial compara uma selfie ao vivo com a foto do documento enviado usando IA. O que importa mesmo é a detecção de vivacidade, que confirma que há uma pessoa de verdade na frente da câmera e bloqueia foto impressa, máscara e reprodução na tela. O Shufti anuncia a certificação iBeta Level 3 para as checagens de vivacidade, um padrão independente contra fraude de personificação. Essa combinação é o que torna o passo facial útil no cadastro de alto risco, onde a foto de um documento roubado poderia passar de outro jeito.

A camada AML cruza os usuários com mais de 1.700 listas globais de vigilância, listas de sanções e fontes de mídia adversa. A triagem roda no cadastro, e o monitoramento contínuo recheca os clientes quando as listas mudam, então um resultado limpo de hoje não envelhece. Para empresas sob regras de AML, o histórico de auditoria e de triagem é o ponto, e não só a checagem inicial.

O KYB passa da pessoa para a empresa. O Shufti puxa os dados de registro, confere que o negócio está ativo e é legítimo, e identifica os diretores e os beneficiários finais por trás dele. Essa última parte é a que interessa aos reguladores, porque é assim que se flagra uma empresa de fachada escondendo o controlador real. Para plataformas que cadastram contas corporativas, fecha a brecha que o KYC pessoal deixa aberta.

Toda checagem passa por uma única API em vez de fornecedores separados para identidade, empresa e AML. Se você preferir não escrever código, o construtor de jornadas deixa você montar um fluxo de verificação com uma interface de arrastar e soltar e gerar o código de integração a partir do modelo. Os SDKs cobrem iOS, Android, Flutter, React Native e Cordova, e os resultados voltam por webhook para o seu sistema ficar sincronizado.

O painel é onde o seu time trata os casos de borda. Você vê as tentativas de verificação de cada usuário, revisa as que foram sinalizadas para revisão manual, toma uma decisão e exporta um relatório detalhado em PDF. Dá para colocar um cliente na lista negra por IP, e-mail, rosto ou documento, montar SSO e restringir o acesso por IP. Para o time de conformidade, isso significa um registro de quem decidiu o quê e por quê, que é justamente o que uma auditoria pede.