Callbook.ai
Callbook AI · 語音與語言 · 行銷
Callbook.ai 是一套 AI 催收平台，旗下代理會打電話、傳簡訊與寄信給欠款人，談妥付款方案，並把每通結果寫回你的 CRM。
關於 Callbook.ai
About
Callbook.ai 是什麼
Callbook.ai 是一套 AI 催收軟體，處理帳款回收裡最花錢也最重複的那一段：第一通電話、第二通電話，以及永遠沒人有空打的追蹤電話。代理會用自然的語調與欠款人對話，把付款協商走完，再交回一筆有結構的結果。
這家公司把自己定位成 AI 催收服務，這個差別值得留意。你買的不是一台貼上話術腳本的外撥機，而是一組會持續處理案件、記得每個帳戶發生過什麼事的代理。
Callbook 原本是給 CRM 使用者用的 AI 通話層，CRM webhook 至今仍是 API 的核心。餘額、帳戶與通話結果在平台和你團隊原有的系統之間流動，這也是 Zoho CRM 整合能真正落地、而不是只停在規格表上的原因。
開始使用
- 在導入階段，把案件組合與現行的催收做法交給 Callbook AI 團隊。
- 確認 CRM 裡哪些欄位重要，讓餘額、付款承諾與處理結果落在正確位置。
- 針對每個客群核准對話設計，包括代理能給出什麼條件、什麼時候必須停手。
- 先挑一批帳戶試跑，再把回收率和現有人力團隊的數字對照，之後才決定擴大範圍。
產品資訊
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適合對象
這項工具最適合的使用者、任務與情境。
使用者
- 放款機構與金融科技公司的催收主管：分群機制與逐帳歷史，適合手上同時有數百甚至數千筆案件的團隊。
- 小型財務團隊：只有一兩個人盯著逾期帳款、又沒有預算補人時，正好補上這段落差。
- 資產回收業者：多管道對話讓簡訊與信件都掛在同一個帳戶故事上，不會各走各的。
任務
- 剛逾期案件的首次接觸：代理主動開口、核對身分、直接談付款，全程不需要真人待在線上。
- 分期方案協商：在你設定的範圍內提出期數，並記下欠款人實際接受的條件。
- 承諾跳票後的追蹤：自動付款提醒會走約定管道送出，結果一併留下紀錄。
情境
- 逾期初期，大約是遲繳第一個月：案件量大、對話多半例行，代理的分鐘成本遠低於催收人員。
- 針對餘額的來電：電話進來時帳戶歷史已經掛在對話上，代理不必從零開始問。
- 對金額有爭議的帳戶：代理可以轉給真人或開啟帳款複核，而不是硬推付款。
主要功能
語音、簡訊與信件走同一條線
Callbook.ai 把各管道當成一段對話，而不是三場各自為政的活動。漏接電話的人可能十分鐘後回覆簡訊，這則回覆會進到同一份歷史裡。每個 AI 語音代理都從上一則訊息的結尾接話，一來一往的重複少了，被掛電話的機率也跟著降。
依付款能力與付款意願分群
聯絡之前，每個帳戶會先按「能不能付」與「願不願意付」分類。餘額相同的兩個人，收到的處理方式不同：一位收到明確提醒，另一位收到分期方案。平台也會指出欠款的原因，可能是產品出問題、App 難以操作，或付款方式根本不合用。
在你的規則內談判
代理只在你要的界線裡動作：最多幾期、能給多少折扣、什麼情況必須由人核可。它是有腳本的談判者，這裡是好事，因為條件來自你的政策，話術來自模型。每一筆承諾都以結構化資料保存，不是一段自由書寫的備註。
結構化結果回寫 CRM
通話結果回到 CRM 時是一個個欄位，不是一整段文字。你可以指定通話資料寫進 Zoho CRM 的哪個位置，Zoho CRM 整合也能用工作流程規則觸發 AI 外撥電話。已經在用 webhook 的團隊，可以把同一份內容送進自家系統。
供外撥使用的開發者 API
一組 REST API 涵蓋整個作業循環：用助手 ID 加上客戶背景發起通話、透過 webhook 接收結果、查詢通話量與時長等分析數據。請求格式很精簡，第一次整合大概一個下午就能完成，不需要排一整個衝刺。
面向受監管產業的安全控管
平台鎖定金融機構，涵蓋身分驗證、存取控制、加密、記錄、營運持續與弱點管理。在催收場景裡，這些不是加分項：通話紀錄外流不會只是運氣不好，而是合規事故。
優缺點
優點
- 管道之間的延續性才是真差別：電話、簡訊與信件留在同一筆帳戶紀錄上，不會散落到不同工具。
- 分群把人力導向真的會回應的帳戶，回收率通常就是在這裡動起來。
- 寫回 CRM 的欄位可設定，付款承諾日期與處理結果會落在報表原本就看的位置。
- REST API 讓 AI 外撥電話能從自家系統直接觸發，不必另外做一層中介。
缺點
- 沒有公開價目表。想知道一組案件要花多少錢，得先約業務談，預算編列因此多一道關卡。
- 產品是為催收而設計，拿來當一般客服代理使用，等於一路和產品設計對抗。
- 分群效果取決於帳戶資料。餘額填錯或聯絡方式缺漏，整條流程的判斷都會失準。
常見問題
它透過語音、簡訊與電子郵件聯絡欠款人，處理逾期餘額、協商付款安排，再把結果送回你的 CRM。重點在帳款回收，不是一般客服。
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