ComplyCube
ComplyCube · 其他
ComplyCube 是處理 KYC、KYB 與 AML 的合規平台，提供證件與生物辨識驗證、制裁名單篩查與詐騙訊號，可經 API、SDK 或託管頁面接入。
關於 ComplyCube
About
什麼是 ComplyCube
ComplyCube 是總部設在倫敦的身分驗證平台，用途是在放行之前確認來的人是誰。它把 KYC 軟體、身分證件核對、活體偵測與人臉比對、制裁與監察名單篩查、地址驗證及企業盡職調查收進同一套服務，再透過 API、行動裝置 SDK、網頁元件或現成的託管頁面提供出去。
目標客群是受監管的團隊，他們必須向稽核人員說明每一位客戶當初怎麼被查核。金融科技公司、加密貨幣交易所、電信業者、支付服務商與電商平台是最常見的買家。他們把這個平台用在開戶流程，順便做詐騙防制，又不必省掉主管機關要求的書面紀錄。
限制也很清楚。每月 99 美元的入門方案適合小量使用，但額度相當緊。部分查核項目取決於區域資料來源。eID 驗證只有在當地有對應機制時才派得上用場。需要高度自訂流程的公司，最後會走到 Growth 或 Enterprise，價格得跟業務談。
開始使用
- 註冊帳號並建立沙盒用戶端。所有查核都先跑測試模式，因此在消耗額度之前就能看到真實回應。
- 決定前端形式：把託管頁面接進流程、嵌入網頁 SDK，或直接從後端呼叫 REST API。
- 建立流程，把需要的查核排好順序，例如先驗證證件，再做活體偵測，最後跑一次 AML 篩查。
- 接上 webhook 並在儀表板檢視結果，也可以讓決策規則自動核准或駁回案件。
- 整合通過檢查清單後，把用戶端從 Test 切到 Live。14 天試用與 50 次免費查核就是在這個切換點開始計算。
產品資訊
快速了解 ComplyCube 的定價、支援平台與效能。
適合對象
這項工具最適合的使用者、任務與情境。
使用者
- 金融科技新創的合規負責人：客戶檔案、篩查結果與稽核軌跡都收在一個主控台，監理機關來問一句話時，不必再花一週翻試算表。不過 Starter 方案只給兩個席次。
- 要把驗證接進產品的開發者：身分驗證 API 與 SDK 用一組憑證就能處理證件擷取、活體偵測與篩查，第一次整合以天計算，而不是以月計算。沙盒金鑰讓測試不花錢。
- 審查可疑註冊的詐騙分析師：裝置、電子郵件與手機號碼的情報分數會跟身分查核結果並列，方便判斷哪些案件該優先處理。更完整的反詐工具要從 Core 方案才開始。
- 加密或支付公司的防制洗錢負責人：持續監控會在開戶後重跑制裁與 PEP 篩查，客戶三個月後才被列入名單，一樣會觸發警示。
任務
- 註冊時核對護照或身分證：證件查核會確認真偽並抽出欄位資料，既省下手動輸入，也能抓出被修圖的影像。
- 確認照片中的人就是證件持有人：活體偵測與人臉比對會拿自拍照或短片，跟證件上的照片對照。
- 對客戶進行制裁、PEP 與負面新聞篩查：標準與進階篩查都涵蓋個人與企業，結果直接進入案件檔案。
- 驗證住家地址：地址查核會讀取公用事業帳單與銀行對帳單，並標出與客戶申報資料不符之處。
- 開戶前查核一家公司：KYB 包含公司查詢與洞察報告，簽約之前就能確認股權歸屬與登記狀態。
情境
- 在多個國家開設加密貨幣交易所：同一套流程能依司法管轄區分流，當地有機制時要求 eID，其餘市場改用證件查核。
- 為社群產品做年齡把關：證件查核、生物辨識與年齡估算結合成單一關卡，在法規不接受自我申報生日的地方特別有用。
- 開戶後的持續盡職調查：每月每人三分美元的監控，讓名單維持最新，不必再走人工複查流程。
- 取代自建的審查佇列：案件管理、PDF 報告與批次處理，把原本人工的查核搬進同一個儀表板。
主要功能
證件驗證
核心查核會讀取 200 多個國家與地區的護照、駕照與身分證，確認證件本身為真，並取出姓名、證號與有效期限。它也支援 NFC 晶片讀取，把晶片資料與印在紙本上的內容比對，比單看照片難偽造得多。回傳結果包含判定、抽出的欄位與影像，最後裁決留給你的系統。
生物辨識與活體偵測
生物辨識驗證從一張自拍照或一段短片開始。ComplyCube 把這張臉跟證件上的照片比對，同時確認鏡頭前是活人。照片這條路徑的價格是影片的三分之一，多數消費性產品的註冊用前者就夠。人臉登錄能辨識回訪客戶，黑名單人臉則擋下先前已被排除的人。
AML 篩查
標準篩查涵蓋個人與企業的 AML、制裁與第一級 PEP 名單，Starter 方案每次 0.50 美元。進階篩查加上負面新聞與完整 PEP 範圍，每次 1.05 美元。持續監控每人每月三分美元，名單一有更新就重跑一次，而這正是稽核人員最常追問的部分。
KYB 與企業查核
企業開戶有獨立的路徑。公司查詢與洞察報告從官方登記資料取數，美國、英國與國際市場的多機構查核則用來佐證客戶的說法。駕照與 SSN 查核僅限美國，身分詐騙查核只使用英國資料源。
流程建構與案件管理
Compliance Studio 把查核排成流程，並加上決策規則：依分數與結果自動核准、駁回或轉人工複審。Starter 提供兩條流程，Core 放寬到五條，Growth 才開啟動態分流。每個動作都會寫進稽核軌跡並附 PDF 報告，這正是檢查人員想看的東西。
詐騙情報訊號
裝置情報、電子郵件情報與手機情報會分別為每次註冊打分，每次查核七到十一分美元。一週內開過四十個帳號的裝置，或是一次性信箱網域，都會在人工翻檔案之前先浮出來。這些訊號跟身分查核結果並行，不會取代後者。
開發者整合
API 是主要入口，提供 REST 端點、Node 與 PHP 函式庫、webhook，以及較晚才排進路線圖、給 AI 代理用的 MCP 整合。Zapier 連接器與 Salesforce 整合則服務不想寫程式的團隊。若你根本不想做前端，託管頁面會在 ComplyCube 的網域上跑完整個流程。
優缺點
優點
- 身分、篩查與詐騙查核共用同一組憑證與同一個儀表板，不必再把三家供應商的東西拼起來。
- 以成功完成的查核計價，失敗或中途放棄的流程不收費，小量使用時預算比較好抓。
- 14 天試用附 50 次免費查核與完整沙盒，簽約前可以拿真證件實測。
- 每個方案都含 API、網頁 SDK、行動裝置 SDK 與託管頁面，整合能力不會被鎖在企業方案裡。
- 每月額度可用於所有查核類型，一份預算就能同時支應證件、生物辨識與篩查。
缺點
- Starter 的 1,000 次額度對消費性應用很快就見底，超量部分按標準價計費。
- 較低的單價只出現在 Starter 與 Core，多機構查核或人臉驗證這類工具仍得跟業務談。
- eID 依賴各國機制，覆蓋範圍隨國家而異，有些市場只能靠證件查核。
- 品牌自訂、SSO、自訂資料保存政策與專屬基礎設施都屬 Enterprise，需要這些功能的小團隊因此被擋在門外。
常見問題
ComplyCube 驗證身分證件與人臉，把客戶比對制裁與監察名單，查核企業登記資料，並為詐騙訊號打分。企業用它處理註冊當下與開戶之後的 KYC、KYB 與 AML 查核。
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AIMLAPI OÜ · 其他Aiml API 是一套統一的 AI 模型 API，把 OpenAI、Google、Anthropic 等超過 1000 個模型放在同一個端點與同一張帳單之後。你只要依照單一相容 OpenAI 的結構撰寫程式碼，接著改一個模型字串，就能在聊天、圖像、影片與音訊模型之間切換。它適合想取得多模型存取、又不想管理十幾個供應商帳號的開發者與小型團隊，也省去了測試多家廠商時常見的帳務麻煩。一組金鑰就能涵蓋全部。