Financial Fusion
Financial Fusion · 行銷 · 商業
Financial Fusion 把事務所本來就在處理的帳務，轉成掛上自家品牌的客戶報告，並附上一位能回答數字問題的 AI 財務長。
關於 Financial Fusion
About
什麼是 Financial Fusion
Financial Fusion 是為會計師事務所、記帳業者與兼任財務長設計的財務報表軟體。它接上客戶在 QuickBooks、Xero、Sage、Zoho Books 或試算表裡的帳，讀取總帳，產出一份月報，內容包含損益表、資產負債表、現金流量、關鍵比率與年對年比較。每個章節都有一段白話摘要、幾條重點發現，以及一項建議動作。
它賣的是收入，不是速度。財務長等級的分析，事務所本來就在腦子裡做，這套工具把它變成客戶願意付顧問費的文件，封面放上事務所自己的標誌。後續追問交給 AI 財務長，每個答案都會標出數字出自哪張報表、哪個月分。
有兩處缺口讓它稱不上完整的財務套裝。預算與預測還在開發清單上，所以往前看的規劃仍得回到試算表。另外它吃的是雲端帳務，若事務所用的是單機版軟體，得先透過 Excel 或 Google Sheets 轉一手。
開始使用
- 到 financialfusion.io 註冊。可以先做免費財務健檢，不用綁卡，看過成果再決定方案。
- 連接客戶帳務。QuickBooks、Xero、Sage、Zoho Books、Excel 與 Google Sheets 都透過各家自己的授權畫面連結。
- 跑一次帳務健檢。重複開立的發票、未存入的款項、沒分類的整包支出，以及從未按月攤提的預付費用，都會被標出來。
- 產出報告。放上標誌、選好期間，先讀過摘要、發現與建議動作，再讓任何內容送到客戶手上。
- 送出之後，客戶問起某個數字為何變動，就在 AI 財務長對話裡回覆。
產品資訊
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適合對象
這項工具最適合的使用者、任務與情境。
使用者
- 會計師事務所與記帳業者負責人：會計師事務所報告從吸收掉的雜事，變成可以標價的產品。至少要有一個客戶的帳在雲端，才感受得到差別。
- 兼任財務長：品牌化報告加上 AI 財務長，足以撐起每月固定交付，你的時間留給真正需要判斷的地方。
- 有內部財務主管的中小企業主：拿到的是事務所等級的每月說明，卻不必簽顧問約。建議動作得自己解讀。
- 診所與非營利組織：報告按董事會常問的角度排列結果，當財務以外的人要核可數字時特別好用。
任務
- 完成每位客戶的月結報告：草稿直接由總帳帶入數字，評述也已經用白話寫好。
- 賣出顧問服務：五頁健檢給你一個開口的具體理由，月報則給你每個月能請款的內容。
- 整理新接客戶的帳：健檢會在錯誤進入報告之前，先找出重複發票、被記成付給廠商的舊帳，以及攤錯月份的預付費用。
- 在會議上回答四月現金為何下滑：問 AI 財務長，拿到綁在現金流量表上的答案，當場把來源路徑攤在螢幕上。
情境
- 小型事務所的月結週：所有客戶的報告都出自同一批已連接的資料，工作從拼湊數字變成審閱內容。
- 年中接手新客戶：接上帳、跑健檢，第一份報告同時是接手前的問題診斷書。
- 向只買記帳的客戶談顧問：先給免費健檢，再讓報告去說明每月顧問約多了什麼。
主要功能
掛上自家品牌的月報
每份報告都用事務所的標誌與配色送出，涵蓋損益表、資產負債表、現金流量、關鍵比率與近十二個月趨勢。章節是寫給經營者看的，不是寫給會計看的，所以圖表旁邊直接給結論，而不是一條孤零零的線。真正撐得起高於記帳費用的，就是這份交付物。
白話發現與建議動作
每個章節收在一段摘要、幾條發現與一項建議動作。文字由真實數字生成，某個費用科目突然跳高，讀起來會是具體觀察，而不是通用提醒。送出前可以改寫措辭，碰上季度表現不佳的客戶時特別要緊。
附來源路徑的 AI 財務長
AI 財務長用平常話回答帳務問題，每個答案都標明出自哪張報表、哪個科目、哪個月。問它要砍什麼才能多撐三個月現金，它會按金額與風險排出先後。答案綁在已連接的資料上，你在客戶面前才敢據此說明。
帳務健檢
在產出任何報告之前，Financial Fusion 會掃描總帳，找出分類錯誤的傳票、沒歸類的整包支出、重複項目與異常。結果是一份簡短診斷，點名哪些問題在扭曲數字，以及修正後值多少。事務所拿它當開發新客戶的免費入口，也當成接手亂帳時的第一輪整理。
明細下鑽與年對年比較
報告裡每個數字都能展開到背後的交易，十二個月的走勢則看得出變化是趨勢還是單一事件。客戶真正會問的兩件事，這樣一次答完：發生了什麼，以及這在我們公司算不算正常。
串接既有會計工具
QuickBooks、Xero、Sage、Zoho Books、Excel 與 Google Sheets 都走各家自己的安全授權，客戶記帳的方式不必改。報告從已連接的來源更新，改過的傳票下一輪就會反映。
優缺點
優點
- 把已經握在手上的帳務變成可販售的顧問交付物，不必增聘人手，客戶流程也不用改。
- 白標輸出，附上寫好的發現與建議動作，這正是多數報告工具留給你自己補的部分。
- AI 財務長的答案帶來源路徑，現金或毛利的說法當場就能查。
- 健檢會在髒資料進入報告前先攔下，包括重複發票、未存入款項與沒攤提的預付費用。
- 客戶帳務放在隔離且加密的環境，不用於訓練模型，這幾乎是每位客戶的第一個問題。
缺點
- 還沒有預算與預測功能。任何往前看的規劃仍留在試算表，完整財務長服務因此缺一角。
- AI 財務長提問量有限，Essential 每月 5 題、Professional 每月 10 題，忙一點的月結週就用完了。
- 沒有公開的 API 文件，想把報告資料送進自家客戶入口，只能手動匯出。
- 產品還年輕，獨立評測很少，目前證據大多來自廠商自己發布的案例。
常見問題
它是給會計師事務所、記帳業者與兼任財務長用的報告與顧問軟體。讀取客戶的雲端帳務後，產出品牌化客戶報告，並提供一位能回答數字問題的 AI 財務長。
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