Quantifind Intelligent Financial Crimes Automation

什麼是 Quantifind Graphyte

Quantifind 開發 Graphyte，一套金融犯罪自動化平台，銀行與政府機關用它把個人和企業比對公開資料。概念一句話講得完，做起來要好幾年：把每一則新聞、每一份制裁名單、每一筆法院紀錄與公司登記中可能提到高風險對象的內容蒐集起來，再判斷哪些提及真的對應到眼前這位客戶。

法遵預算多半就耗在這一關。像「John Smith」這種常見姓名會拉出上千筆命中，每一筆都得有人判斷。Graphyte 把機器學習用在實體解析上，依可能的身分把提及內容分組，再按風險排序，而不是把原始搜尋結果整批丟進佇列。對正在評估 AML 篩檢軟體的人來說，價值要看每位分析師每小時能結掉多少警示。Quantifind 表示客戶生產力提升約四成、偽陽性減少 10 到 100 倍，數字來自公司自家的專案經驗。

限制和宣稱一樣值得看。Graphyte 是企業軟體，走業務拜訪流程，沒有公開價目，也沒有自助試用。涵蓋範圍取決於 Quantifind 授權的資料源，以英文與非英文新聞加上官方名單為主，因此區域曝險特殊的銀行該在評估時確認資料源深度。只有幾千名客戶的小型金融科技公司，通常用更輕、更便宜的工具就夠。

開始使用

1. 向 Quantifind 預約 demo。範圍從警示量、涵蓋的司法管轄區，以及分析師現有系統開始談，價格依專案報價。
2. 接通交付方式。團隊可用 GraphyteSearch 網頁應用、同步的 GraphyteAPI、批次 API，或直接接上既有案件管理系統的預建整合。
3. 設定風險類型。法遵主管決定哪些類別對自家業務有意義，從金融犯罪、貪腐到制裁曝險，並指定結果的排序方式。
4. 上線執行篩檢。警示連同佐證資料進入分析師佇列，標記的結論再回饋到模型。
5. 監控與報告。儀表板與自動報告呈現警示量、結案率與升級案件，這些正是主管機關查核時會要的資料。