Insightfolio

Sie tragen Positionen und Gewichte ein, und die Analyse liefert einen geschriebenen Bericht statt eines Datenbergs. Er deckt die Eignung für Anlegertypen ab, die bisherige Wertentwicklung gegen Benchmarks, die Aufteilung nach Anlageklasse und Branche, die Verteilung nach Marktkapitalisierung, Dividenden, Kosten und eine Effizienzkurve. Jeder Block endet mit einer kurzen Erklärung, was diese Zahlen für dieses Depot bedeuten.

Die meisten Werkzeuge hören beim Ticker auf. Insightfolio öffnet ETFs und Investmentfonds bis zu den enthaltenen Papieren und summiert alles auf Positionsebene. So tritt eine ETF-Überschneidung zutage, die sonst verborgen bleibt, etwa zwei globale Fonds, die auf denselben wenigen Schwergewichten ruhen. Das Unternehmen nennt eine Abdeckung von über 76.000 Titeln.

Der Bericht bewertet die Streuung, zeichnet das Risikoprofil nach und vergleicht Ihre Allokation mit gängigen Referenzen. Ein Kostenabschnitt summiert die Fondskosten und zeigt, was sie über die Jahre wegnehmen. Für langfristige Anleger wiegt diese Kostenzeile oft schwerer als jede Renditekurve, weil sie die eine Zahl ist, die Sie heute ändern können.

Die künftige Wertentwicklung entsteht aus einer Monte-Carlo-Simulation mit Tausenden Szenarien auf Basis Ihrer aktuellen Allokation. Sie sehen also eine Verteilung der Ergebnisse und keine einzelne Vorhersage. Die Effizienzkurve stellt Ihr Depot anderen Kombinationen aus Risiko und Rendite gegenüber. Das Unternehmen betont, dass historische Daten diese Prognosen speisen und sie Möglichkeiten zeigen, keine Garantien.

Pulse macht aus einem einmaligen Bericht eine laufende Portfolioüberwachung. Es holt täglich Schlusskurse, vergleicht jede Position mit ihrem Zielgewicht und sendet Drift-Alerts, sobald etwas Ihre Schwelle überschreitet. Eine Gesundheitsnote von 100 Punkten fasst den Zustand zusammen, und eine Zusammenfassung per E-Mail kommt im gewählten Rhythmus. Wenn Sie einen Trade erfassen, aktualisiert sich das Dashboard sofort.

Insightfolio betreibt einen entfernten MCP-Server unter insightfol.io/mcp. Sie fügen ihn in Claude als entfernten Server hinzu oder in ChatGPT über die Plugins im Entwicklermodus und verbinden danach Ihr Konto. Anschließend lassen Sie den Assistenten Ihre Berichte auflisten, eine Zusammenfassung holen, einen Status prüfen oder einen neuen Bericht starten, ohne den Chat zu verlassen. Die Kontoverknüpfung öffnet sich im Browser, Zugangscodes werden nie in den Chat getippt.