Trezy
Trezy · Negocios
Trezy es un software de flujo de caja con IA para pymes. Conecta tus cuentas bancarias, clasifica los movimientos solo y prevé la caja con 12 meses de antelación.
Acerca de Trezy
About
Qué es Trezy
Trezy es una plataforma de gestión financiera pensada para equipos pequeños que no tienen departamento financiero. Su trabajo principal es la gestión de tesorería: conectas un banco y la aplicación convierte los movimientos en una posición de caja, una cuenta de resultados y una previsión sobre la que puedes decidir. La empresa está en París y arrancó en 2021.
A la mayoría de los dueños no les falta otro libro contable. Lo que quieren saber es si pueden permitirse la siguiente contratación. Trezy responde con cifras sacadas de tus propias cuentas, no de una hoja de cálculo que actualizas el domingo por la noche.
Conviene conocer los límites antes de contratar. La cobertura bancaria se apoya en la banca abierta europea, con entidades de Estados Unidos y Canadá añadidas por las mismas conexiones de solo lectura, así que el dinero que esté en otro sitio puede no aparecer. Una previsión vale lo que vale su historial: una empresa en su primer trimestre saca menos partido que otra con dos años de movimientos.
Primeros pasos
- Crea la cuenta con un correo. Los planes de pago abren con 7 días de prueba y el gratuito no pide tarjeta.
- Conecta un banco mediante un enlace PSD2 de solo lectura. Trezy importa hasta 24 meses de historial por su cuenta.
- Deja que la IA clasifique los movimientos y corrige los que falle. Aprende de esas correcciones.
- Abre la vista de flujo de caja, revisa los cargos recurrentes y lee la previsión a 12 meses.
Información del producto
Un vistazo rápido a los precios, las plataformas compatibles y el rendimiento de Trezy.
Ideal para
Los usuarios, tareas y casos de uso en los que esta herramienta encaja mejor.
Usuarios
- Fundadores de empresas pequeñas
- Autónomos y consultores
- CFO externos y asesores
Tareas
- Revisar los meses de caja antes de contratar
- Cerrar el mes
- Perseguir facturas
- Vigilar los precios de proveedores
Casos de uso
- Un restaurante de temporada que entra en un trimestre flojo
- Una tienda online con tres cuentas bancarias
- Un fundador que prepara una solicitud de préstamo
Funciones clave
Posición de caja en tiempo real entre bancos
Trezy recoge saldos y movimientos de cada cuenta conectada y muestra una sola cifra de caja. Al conectar, importa hasta 24 meses de historial, así que los gráficos tienen contexto desde el primer día. Para un negocio con el dinero repartido entre una cuenta corriente, un depósito y una pasarela de pago, esa cifra única es todo el valor.
Previsión de tesorería con IA a 12 meses
El modelo lee tu comportamiento de pago y los picos de temporada, y proyecta el saldo hacia delante. En los planes de pago puedes editar la previsión a mano, algo que importa cuando sabes que hay un contrato que aún no factura. La precisión mejora según entra más historial en el sistema.
Planificación de escenarios
Puedes montar una versión del próximo año con una contratación, un cambio de precio o un trimestre flojo y ver qué le hace a la caja. Es la diferencia entre discutir una decisión y mirar dos líneas en un gráfico. Cada escenario se coloca junto al caso base, así la comparación no engaña.
Cuenta de resultados y KPI en vivo
La cuenta de resultados, el balance y más de 20 ratios se recalculan cuando llegan los movimientos, no a fin de mes. El margen bruto, el EBITDA y la cobertura de caja caben en una pantalla con indicadores de salud por colores. El precio de todo esto es que una cifra en vivo está tan limpia como tu clasificación, así que vigila los movimientos sin categoría.
OCR de facturas y archivo de documentos
Subes una factura o un recibo y el OCR extrae el proveedor, el importe y la fecha. Trezy lo archiva, lo cruza con el movimiento que lo pagó y mantiene un archivo con buscador. Encontrar un recibo perdido en época de impuestos lleva segundos, no una tarde.
Análisis de costes de proveedores
La vista de proveedores sigue lo que pagas a cada uno por producto y marca las subidas cuando ocurren. Ves qué proveedor se movió y cuánto, que es justo el dato que necesita una renegociación. La empresa habla de ahorros del 5 % al 15 % en compras como resultado habitual para quien actúa sobre los datos.
Calculadora de punto de equilibrio
Una herramienta aparte te deja combinar costes fijos, costes variables y precio para hallar la cifra de ingresos en la que dejas de perder dinero. Funciona en el navegador y no pide registro. Útil para poner precio a un servicio nuevo antes de publicar una tarifa.
Ventajas y desventajas
Ventajas
- La puesta en marcha es rápida. Conectar un banco y ver la caja lleva minutos, no un proyecto de migración.
- El plan gratuito se usa de verdad: una cuenta bancaria, historial de movimientos y estados sin límite de tiempo.
- La previsión y la cuenta de resultados conviven en el mismo sitio, así que no reconcilias dos herramientas entre sí.
- El acceso al banco es de solo lectura: Trezy ve los movimientos, pero no puede mover dinero.
- El precio sigue siendo bajo para una empresa pequeña, con el plan Starter a 7,50 €/mes en facturación anual.
Desventajas
- Los planes Free y Starter te limitan a una cuenta bancaria, poco para quien tiene una cuenta de ahorro o una segunda divisa.
- La integración contable con Pennylane solo llega con Premium, y ese plan cuesta más de cuatro veces la tarifa de Starter.
- No hay documentación pública de la API, así que cualquier informe propio pasa por exportaciones o por hablar con el equipo comercial.
- La cobertura depende de la banca abierta y algunas entidades pequeñas de ciertos países todavía no están.
Preguntas frecuentes
Se conecta a tus cuentas bancarias, ordena los movimientos y los convierte en una posición de caja al día, una cuenta de resultados y una previsión a 12 meses. Es un panel de flujo de caja que se rellena solo.
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