ComplyCube
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ComplyCube est une plateforme de KYC, KYB et LCB-FT. Elle vérifie documents et biométrie, filtre les sanctions et repère les signaux de fraude par API, SDK ou page hébergée.
À propos de ComplyCube
About
Qu'est-ce que ComplyCube
ComplyCube est une plateforme de vérification d'identité basée à Londres. Elle sert à confirmer qui est une personne avant de lui ouvrir l'accès à un service. Un seul outil réunit le logiciel KYC, le contrôle des documents d'identité, la détection du vivant et la comparaison faciale, le filtrage des sanctions et des listes, la vérification d'adresse et la due diligence des entreprises. Le tout est exposé par une API, des SDK mobiles, un widget web ou une page hébergée prête à l'emploi.
La cible, ce sont les équipes régulées qui doivent prouver à un auditeur comment chaque client a été contrôlé. Fintechs, plateformes crypto, opérateurs télécoms, prestataires de paiement et places de marché forment le gros des acheteurs. Elles l'utilisent pour l'onboarding avec prévention de la fraude, sans négliger la paperasse attendue par les régulateurs.
Les limites se situent aux extrémités. La formule d'entrée à 99 $ par mois convient aux petits volumes, mais le quota est serré. Certains contrôles reposent sur des sources de données régionales. La vérification par eID ne fonctionne que là où un dispositif local existe. Les entreprises qui ont besoin de flux très personnalisés basculent sur Growth ou Enterprise, où le tarif passe par un rendez-vous commercial.
Premiers pas
- Créez un compte et configurez le client de test. Chaque contrôle passe d'abord en mode test, ce qui permet de voir des réponses réelles avant de consommer des crédits.
- Choisissez l'interface. Vous pouvez insérer la page hébergée dans votre parcours, intégrer le SDK web ou appeler l'API REST depuis votre backend.
- Composez un flux avec les contrôles nécessaires, par exemple vérification des documents, puis détection du vivant et enfin un filtrage LCB-FT.
- Branchez les webhooks et suivez les résultats dans le tableau de bord, ou laissez les règles de décision approuver et rejeter les dossiers automatiquement.
- Faites passer le client de Test à Live une fois l'intégration conforme à la checklist. L'essai de 14 jours avec 50 contrôles gratuits démarre à ce moment-là.
Informations sur le produit
Aperçu des tarifs, des plateformes compatibles et des performances de ComplyCube.
Idéal pour
Les utilisateurs, tâches et cas d'usage où cet outil convient le mieux.
Utilisateurs
- Responsables conformité dans une jeune fintech
- Développeurs qui intègrent la vérification dans un produit
- Analystes fraude qui examinent des inscriptions suspectes
- Responsables LCB-FT en crypto ou dans le paiement
Tâches
- Contrôler un passeport ou une carte d'identité à l'inscription
- S'assurer que la personne sur la photo possède bien le document
- Filtrer un client face aux sanctions, aux PPE et aux médias défavorables
- Valider un domicile
- Vérifier une entreprise avant de l'inscrire
Cas d'usage
- Lancer une plateforme crypto dans plusieurs pays
- Contrôler l'âge sur un réseau social
- Due diligence continue après l'inscription
- Remplacer une file de vérification maison
Fonctionnalités clés
Vérification de documents
Le contrôle principal lit passeports, permis de conduire et cartes d'identité de plus de 200 pays et territoires. Il confirme l'authenticité de la pièce et extrait le nom, le numéro et la date d'expiration. La lecture de la puce NFC est également prise en charge : elle compare les données du chip à la page imprimée et se falsifie bien plus difficilement qu'une photo. La réponse contient un verdict, les données extraites et les images, et votre système tranche.
Détection du vivant et biométrie
La vérification biométrique démarre par un selfie ou une courte vidéo. ComplyCube compare ce visage au portrait du document tout en vérifiant qu'une personne réelle est présente. La voie photo coûte un tiers du tarif vidéo, et elle couvre la majorité des inscriptions grand public. L'enregistrement de visage permet de reconnaître les clients qui reviennent, et les listes de visages bannis bloquent ceux déjà écartés.
Filtrage LCB-FT
Le filtrage standard couvre LCB-FT, sanctions et listes PPE de niveau 1 pour les personnes et les entreprises à 0,50 $ par contrôle en Starter. La version étendue ajoute les médias défavorables et toute la plage PPE pour 1,05 $. La surveillance continue coûte trois cents par profil et par mois et rejoue le filtrage quand les listes changent, ce que les auditeurs demandent le plus souvent.
KYB et contrôles d'entreprises
L'inscription d'entreprise a son propre parcours. La consultation et les analyses de société puisent dans les registres officiels, et les contrôles multi-bureaux aux États-Unis, au Royaume-Uni et à l'international corroborent les déclarations du client. Permis de conduire et SSN restent limités aux États-Unis, tandis que le contrôle de fraude identitaire s'appuie uniquement sur des sources britanniques.
Constructeur de flux et gestion des dossiers
Compliance Studio transforme les contrôles en séquence avec des règles de décision : approuver, rejeter ou envoyer en revue manuelle selon le score et le résultat. Starter inclut deux flux, Core en autorise cinq et Growth ouvre le routage dynamique. Chaque action est consignée dans une piste d'audit avec rapports PDF, exactement ce qu'un examinateur réclame.
Signaux d'intelligence antifraude
L'intelligence appareil, e-mail et mobile note chaque inscription séparément, entre sept et onze cents par contrôle. Un appareil qui a ouvert quarante comptes en une semaine, ou un domaine d'e-mail jetable, apparaît avant qu'un humain ouvre le dossier. Ces signaux accompagnent les résultats d'identité, ils ne les remplacent pas.
Intégrations pour développeurs
L'API reste la voie principale : points de terminaison REST, bibliothèques Node et PHP, webhooks et une intégration MCP pour agents d'IA arrivée plus tard dans la feuille de route. Un connecteur Zapier et l'intégration Salesforce couvrent les équipes qui ne veulent pas coder. Si vous préférez ne pas développer d'interface, la page hébergée exécute tout le parcours sur le domaine de ComplyCube.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Identité, filtrage et fraude partagent un identifiant et un tableau de bord, ce qui évite d'assembler trois prestataires.
- La facturation se fait par contrôle réussi ; les parcours échoués ou abandonnés ne sont pas comptés, ce qui rend le budget prévisible à faible volume.
- L'essai de 14 jours comprend 50 contrôles gratuits et un sandbox complet, de quoi tester de vrais documents avant de s'engager.
- Chaque formule inclut l'API, le SDK web, les SDK mobiles et la page hébergée, sans verrou enterprise sur l'intégration.
- Les crédits mensuels valent pour tous les types de contrôle, donc un seul budget couvre documents, biométrie et filtrage.
Inconvénients
- Le quota de 1 000 contrôles de Starter s'épuise vite pour une app grand public, et le dépassement est facturé au tarif catalogue.
- Les tarifs les plus bas restent sur Starter et Core, si bien que le contrôle multi-bureaux ou l'authentification faciale exigent un échange avec le service commercial.
- L'eID dépend de dispositifs locaux : la couverture varie selon le pays et certains marchés n'ont que le contrôle de documents.
- Marque personnalisée, SSO, conservation des données sur mesure et infrastructure dédiée relèvent de l'offre Enterprise, ce qui écarte les petites équipes qui en ont besoin.
Questions fréquentes
ComplyCube vérifie les documents d'identité et les visages, filtre les clients face aux sanctions et aux listes, consulte les registres d'entreprises et note les signaux de fraude. Les entreprises s'en servent pour leurs contrôles KYC, KYB et LCB-FT à l'inscription et après.
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Alternatives à ComplyCube
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