KYC Hub
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KYC Hub est une plateforme de conformité pour les banques, fintechs et acteurs du paiement. Elle réunit contrôle d'identité, vérification d'entreprises, filtrage des sanctions, surveillance des transactions et gestion des dossiers dans une seule console.
À propos de KYC Hub
About
Qu'est-ce que KYC Hub
KYC Hub est une plateforme de conformité KYC et AML qui couvre tout le cycle de vie du client, du premier contrôle d'identité à l'entrée en relation jusqu'à la surveillance continue des années plus tard. Les briques se vendent à la carte : KYC mondial, détection de vivacité biométrique, vérification de documents, KYB mondial, filtrage sanctions et PPE, presse défavorable, notation du risque client, surveillance des transactions et gestion des dossiers. Le responsable conformité achète les modules utiles et les traite dans une file unique, au lieu de coudre ensemble quatre fournisseurs.
Le discours technique est précis. L'éditeur affirme bâtir sa couche de données sur l'apprentissage profond, le traitement du langage naturel, la vision par ordinateur et la science des réseaux, et s'en servir pour résoudre les entités et faire remonter le risque sur une base large de données de criminalité financière. Pour l'utilisateur, cela se voit à deux endroits : la vitesse à laquelle un contrôle rend une décision, et le nombre de faux positifs que la file de filtrage déverse sur l'analyste.
La limite tient au mode d'achat. Pas d'inscription en libre-service, pas d'essai gratuit, pas de grille tarifaire publique. Chaque contrat passe par une démonstration, puis par un pilote payant sur un échantillon de votre trafic d'entrée en relation, puis par un engagement mensuel calibré sur votre volume. C'est adapté aux établissements régulés qui planifient leurs achats au trimestre. C'est inadapté à une startup de deux personnes qui veut tester un bac à sable cet après-midi.
Pour commencer
- Réservez une démonstration et présentez au prestataire votre parcours d'entrée en relation, vos types d'entités et les juridictions que vous couvrez.
- Lancez un pilote sur un échantillon représentatif pour mesurer les taux d'acceptation, les faux positifs et la couverture documentaire avant de signer.
- Paramétrez les parcours, les seuils de correspondance, les modèles de risque et la périodicité de réexamen pour chaque segment de clientèle.
- Branchez-vous par l'API de vérification ou par les intégrations existantes, puis faites remonter les alertes de filtrage dans la même file de dossiers que votre travail KYC.
- Déployez marché par marché, avec la piste d'audit active dès la première décision.
Informations sur le produit
Aperçu des tarifs, des plateformes compatibles et des performances de KYC Hub.
Idéal pour
Les utilisateurs, tâches et cas d'usage où cet outil convient le mieux.
Utilisateurs
- Analystes conformité et AML en banque et en fintech
- Équipes entrée en relation et opérations
- Prestataires de paiement et PSP avec un portefeuille de commerçants
- Opérateurs crypto et iGaming
Tâches
- Vérifier la pièce d'identité, le selfie et le justificatif de domicile d'un client particulier en quelques minutes à l'ouverture du compte.
- Filtrer un portefeuille de clients contre les sanctions, les PPE et les listes de surveillance à la fréquence que vous fixez, avec des seuils de correspondance floue réglables par segment.
- Passer en revue la presse défavorable dans plus de 100 langues pour qu'un article local n'échappe pas à une recherche menée uniquement en anglais.
- Surveiller les transactions avec des règles sans code et réévaluer le risque client quand le comportement change, ce qui constitue le coeur d'un dispositif de KYC permanent.
- Rédiger et orienter les déclarations d'opération suspecte avec la piste d'audit attachée à chaque décision.
Cas d'usage
- Ouverture d'un nouveau marché
- Financement du commerce international
- Campagne de réexamens périodiques
Fonctionnalités clés
Vérification d'identité mondiale
KYC Hub réalise la vérification d'identité dans plus de 190 pays, avec une authentification de documents qui couvre environ 3 000 types de pièces. La détection de vivacité biométrique et la comparaison faciale s'inscrivent dans le même parcours, si bien qu'un selfie synthétique ou la photo d'un écran est repéré avant l'ouverture du compte. À fort volume, l'intérêt tient à une pile unique et à un seul jeu de résultats à expliquer à l'auditeur.
KYB mondial avec identification des bénéficiaires effectifs
L'entrée en relation d'entreprises est l'endroit où la plupart des files de conformité se bloquent. KYC Hub interroge les registres en direct et remonte la chaîne de détention jusqu'aux bénéficiaires effectifs, donc l'analyste voit la structure au lieu d'un PDF assemblé par le client. Cela compte dans le paiement, le crédit et le commerce international, où l'entité derrière un contrat est souvent une pile de holdings.
Filtrage sanctions, PPE et presse défavorable
Le filtrage tourne en continu sur les listes de sanctions internationales, les listes de PPE, les listes de surveillance et la presse défavorable dans plus de 100 langues. Les seuils, la logique floue et la périodicité de réexamen se paramètrent par segment, et c'est là que se joue la différence entre une file exploitable et une file qui ensevelit l'analyste sous les faux positifs. Les alertes arrivent dans la même surface de dossiers que le travail d'identité, pas dans un outil séparé.
Surveillance des transactions et notation du risque
La surveillance des transactions repose sur des règles sans code, donc l'équipe conformité modifie un seuil sans attendre une livraison. La notation du risque se met à jour quand le comportement change, et c'est le mécanisme du KYC permanent : le risque suit le compte, pas la date du réexamen annuel. Les deux alimentent le même moteur de décision que les contrôles d'entrée en relation.
Gestion des dossiers et automatisation des décisions
Chaque contrôle, alerte et dérogation atterrit dans un dossier avec sa piste d'audit. L'automatisation achemine le dossier vers le bon relecteur, applique les règles de décision et conserve les preuves, ce que le régulateur demande quand il reconstitue les raisons d'une ouverture de compte. La plateforme permet aussi de rédiger les déclarations d'opération suspecte depuis le dossier.
API de vérification et intégrations
La plateforme expose une API de vérification documentée, et les modules sont conçus pour être adoptés un par un plutôt que de remplacer l'existant d'un coup. Une équipe peut démarrer par l'identité, ajouter le KYB plus tard et garder le même modèle de données. La résidence des données par région est disponible pour les sociétés soumises à des obligations d'hébergement local.
Avantages et inconvénients
Avantages
- Une console couvre l'entrée en relation, le filtrage, la surveillance des transactions et la gestion des dossiers, donc l'analyste arrête de réconcilier quatre fournisseurs.
- Les chiffres de couverture sont concrets : plus de 190 pays, environ 3 000 types de documents et la presse défavorable dans plus de 100 langues.
- L'achat modulaire permet de commencer par l'identité et d'ajouter le KYB ou la surveillance quand le volume le justifie.
- Le filtrage continu et le risque fondé sur le comportement soutiennent un modèle de KYC permanent au lieu de revues annuelles par lots.
- Certification ISO 27001 et conformité RGPD, avec résidence des données par région pour les acheteurs régulés.
Inconvénients
- Pas d'essai gratuit ni de tarifs publics. Arriver à un chiffre suppose une démonstration, un pilote payant et une estimation de volume, ce qui ralentit les petites équipes.
- Le prix suit le volume vérifié et les modules activés, donc une prévision de trafic trop optimiste engage trop de budget, et une prévision trop basse bride la croissance.
- La configuration représente un vrai travail. Seuils, modèles de risque et règles de parcours demandent du temps conformité et ingénierie avant la mise en production.
- La résidence des données reste dans l'offre Enterprise, donc les entreprises de taille intermédiaire avec des règles d'hébergement local paient au-delà de leur palier.
Questions fréquentes
Il gère la vigilance client des entreprises régulées. Cela comprend les contrôles d'identité, l'examen des sociétés et de leurs détenteurs, le filtrage contre les sanctions et les PPE, la surveillance des transactions et les dossiers qui en découlent. Banques, fintechs, prestataires de paiement, prêteurs, assureurs et opérateurs crypto l'utilisent pour traiter le KYC et l'AML sur une seule plateforme.
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