Trezy について
About
Trezyとは何か
Trezy は財務部門を持たない小さなチーム向けの財務管理プラットフォームである。中心にあるのはキャッシュフロー管理だ。銀行をつなぐと、生の取引が手元資金の残高、損益計算書、そして判断に使える予測へと変わる。拠点はパリで、2021年に始まった。
経営者に必要なのは帳簿をもう一冊増やすことではない。次の一人を雇えるのかを知りたいのだ。Trezy はその問いに、日曜の夜に更新する表計算ではなく、自分の口座から取った数字で答える。
契約の前に押さえておきたい限界もある。銀行の対応範囲は欧州のオープンバンキングが中心で、米国とカナダの金融機関は同じ読み取り専用の接続で加わる。資金がそれ以外の場所にあると表示されない可能性がある。予測も履歴しだいで、最初の四半期の会社は2年分の取引がある会社ほど得るものは多くない。
はじめかた
- メールアドレスで登録する。有料プランは7日間のトライアル付きで、無料プランはカード登録が要らない。
- PSD2 の読み取り専用接続で銀行をつなぐ。Trezy が最大24か月分の履歴を自動で取り込む。
- AI に取引を仕分けさせ、誤りは手で直す。修正からモデルが学ぶ。
- キャッシュフロー画面を開き、定期的な入出金を確認して12か月予測を読む。
AIツール情報
Trezyの料金、対応プラットフォーム、性能を簡単に確認できます。
こんな人におすすめ
このツールが最も力を発揮するユーザー、タスク、シーン。
ユーザー
- 小さな会社の創業者：銀行が対応リストにあれば、会計担当を雇わずに毎日の手元資金が分かる。
- フリーランスや個人コンサルタント：無料プランでも銀行口座1つ、取引履歴、基本のレポートが使え、この規模なら足りることが多い。
- 外部CFOや会計事務所：DAF プランは顧客企業1社あたり月20ユーロから、3アカウント以上が条件なので、1つのログインで顧客群をまとめて見られる。
タスク
- 採用前に資金の余裕を確かめる：予測が残高の落ち込む月を示すので、勘で決めずに済む。
- 月次を締める：損益計算書と20以上のKPIが毎日更新され、届いた時点で古い報告書を待たなくていい。
- 請求書を追う：請求書の追跡が、各書類をそれを決済した入金と結びつける。
- 仕入れ価格をにらむ：商品単位のインフレ追跡で、どの取引先がどれだけ値上げしたかが見える。
シーン
- 閑散期に入る季節営業のレストラン：シナリオ機能で悪い月を事前に試せる。
- 銀行口座を3つ持つEC事業者：Premium プランなら1つの残高にまとまる。
- 融資を申し込む直前の創業者：書き出した決算資料と12か月の見通しがあれば、銀行に読むべき具体物を渡せる。
主な機能
銀行をまたぐリアルタイムの手元資金
つないだ口座すべてから残高と取引を取り込み、合計した1つの数字を出す。接続時に最大24か月分の履歴を読み込むため、グラフは初日から文脈を持つ。普通預金、貯蓄、決済代行会社に資金が分かれている会社にとって、この1つの数字が製品の値打ちそのものだ。
12か月先までのAIキャッシュフロー予測
モデルは過去の支払い方と季節の波を読み、残高を先へ延ばす。有料プランでは予測を手で編集できる。請求がまだ始まっていない契約を把握しているときには効く。履歴が増えるほど精度は上がる。
シナリオプランニング
採用、価格改定、閑散四半期のいずれかを入れた来年版を作り、資金への影響を見られる。決定を論じ合うのと、グラフ上の2本の線を見るのでは違う。各シナリオは基準ケースの隣に並ぶので、比較がごまかしにならない。
リアルタイムの損益計算書とKPI
損益計算書、貸借対照表、20以上の指標が、月末ではなく取引の入るたびに計算し直される。売上総利益率、EBITDA、資金カバレッジが1画面に並び、色分けした健全性の目印が付く。代わりに、リアルタイムの数字は仕分けの精度以上のものにはならない。未分類の項目は見ておきたい。
請求書OCRと書類ハブ
請求書や領収書を上げると、OCR が取引先、金額、日付を抜き出す。Trezy が保管し、支払った取引と突き合わせ、検索できる書庫として残す。税務の時期に領収書を探す時間は、午後ではなく数秒になる。
サプライヤー原価分析
取引先ごとの支払いを商品単位で追い、値上げが起きた時点で示す。どの取引先がどれだけ動いたかが分かり、再交渉に必要な材料がそろう。提供元は、データに基づいて動くチームなら調達コストを5%から15%減らせるとしている。
損益分岐点の計算ツール
固定費、変動費、価格を組み合わせ、赤字が止まる売上高を出す独立したツール。ブラウザで動き、ログインも要らない。新しいサービスの価格表を出す前に単価を決めるのに向く。
メリットとデメリット
メリット
- 立ち上げが速い。銀行接続と手元資金の画面まで数分で、移行プロジェクトにはならない。
- 無料プランが実用的で、銀行口座1つ、取引履歴、レポートが期限なしで使える。
- 予測と損益計算書が同じ場所にあり、2つのツールを突き合わせる手間がない。
- 銀行接続は読み取り専用で、Trezy は取引を見られるが資金は動かせない。
- 小規模企業には価格が低い。Starter は年払いで月7.50ユーロ。
デメリット
- Free と Starter は銀行口座が1つに限られ、貯蓄口座や2つ目の通貨を持つ会社には窮屈だ。
- 会計ソフト Pennylane との連携は Premium のみで、その料金は Starter の4倍を超える。
- API の公開ドキュメントがなく、独自のレポートは書き出しか営業との相談になる。
- 対応範囲はオープンバンキングに依存し、国によっては小規模な金融機関がまだ含まれない。
よくある質問
銀行口座をつなぎ、取引を整理し、最新の手元資金、損益計算書、12か月予測に変える。自分で埋まるキャッシュフローのダッシュボードと考えるといい。
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