ComplyCube
ComplyCube · 기타
ComplyCube는 KYC, KYB, AML을 한 번에 처리하는 컴플라이언스 플랫폼이다. 문서와 생체 검증, 제재 명단 조회, 부정 거래 신호를 API와 SDK, 호스팅 페이지로 제공한다.
ComplyCube 소개
About
ComplyCube란
ComplyCube는 런던에 본사를 둔 신원 확인 플랫폼이다. 기업이 누군가를 받아들이기 전에 그가 누구인지 확인하는 데 쓴다. KYC 소프트웨어, 신분증 문서 검토, 생체 감지와 얼굴 대조, 제재 및 감시 명단 스크리닝, 주소 확인, 기업 실사가 한 서비스 안에 들어 있다. 여기에 API, 모바일 SDK, 웹 위젯, 바로 쓸 수 있는 호스팅 페이지까지 붙여 내놓는다.
겨냥하는 고객은 규제 대상 팀이다. 고객마다 어떻게 확인했는지 감사인에게 설명해야 하는 조직이다. 핀테크, 가상자산 거래소, 통신 사업자, 결제사, 마켓플레이스가 주 구매층이다. 가입 단계에서 부정 거래 방지를 챙기면서 규제 당국이 요구하는 서류 작업도 함께 처리하려고 이 플랫폼을 쓴다.
한계는 가장자리에 있다. 월 99달러짜리 초기 요금제는 처리량이 적을 때 맞지만 할당량이 빠듯하다. 일부 조회는 지역 데이터 소스에 기대고 있다. eID 인증은 현지 제도가 있는 나라에서만 작동한다. 흐름을 세밀하게 손봐야 하는 기업은 Growth나 Enterprise로 넘어가고, 가격은 영업팀과 협상해야 한다.
시작하기
- 계정을 만들고 샌드박스 클라이언트를 설정한다. 모든 검증은 테스트 모드로 먼저 돌아가므로 크레딧을 쓰기 전에 실제 응답을 볼 수 있다.
- 프런트엔드를 고른다. 호스팅 페이지를 흐름에 넣거나, 웹 SDK를 붙이거나, 백엔드에서 REST API를 직접 호출하면 된다.
- 필요한 검증을 순서대로 묶어 흐름을 만든다. 예를 들어 문서 검증 다음 생체 감지, 마지막에 AML 스크리닝 식이다.
- 웹훅을 연결해 대시보드에서 결과를 보거나, 판단 규칙이 자동으로 승인과 거절을 처리하게 둔다.
- 통합이 점검 목록을 통과하면 클라이언트를 Test에서 Live로 옮긴다. 50회 무료 검증이 붙은 14일 체험은 이 전환 시점부터 시작된다.
제품 정보
ComplyCube의 요금, 지원 플랫폼, 성능을 한눈에 확인해 보세요.
추천 대상
이 도구가 가장 잘 맞는 사용자, 작업, 상황입니다.
사용자
- 핀테크 신생 기업의 컴플라이언스 담당자
- 제품에 신원 확인을 붙이는 개발자
- 의심스러운 가입을 살피는 부정 거래 분석가
- 가상자산이나 결제사의 AML 책임자
작업
- 가입 시 여권이나 신분증 확인
- 사진 속 인물이 문서 주인인지 확인
- 고객을 제재 명단, PEP, 부정 뉴스와 대조
- 자택 주소 검증
- 거래처를 등록하기 전에 조사
활용 상황
- 여러 나라에서 가상자산 거래소 출시
- 소셜 서비스의 연령 확인
- 가입 이후 지속 실사
- 직접 만든 심사 대기열 교체
주요 기능
문서 검증
핵심 검증은 200개 이상 국가와 지역의 여권, 운전면허증, 신분증을 읽는다. 문서가 진짜인지 확인하고 이름, 번호, 유효기간을 뽑아낸다. NFC 칩 판독도 지원한다. 칩 데이터를 인쇄된 면과 대조하므로 사진만 위조하는 것보다 훨씬 어렵다. 판정과 추출 데이터, 이미지가 함께 돌아오고 최종 결정은 자사 시스템이 내린다.
생체 인증과 생체 감지
생체 인증은 셀피나 짧은 영상으로 시작한다. ComplyCube가 그 얼굴을 문서의 사진과 비교하면서 실제 사람이 앞에 있는지 함께 확인한다. 사진 경로 요금은 영상 경로의 3분의 1이고, 소비자 대상 가입은 대부분 이걸로 충분하다. 얼굴 등록을 쓰면 다시 찾아온 고객을 알아보고, 차단 얼굴 목록은 이전에 내보낸 사람을 막는다.
AML 스크리닝
표준 스크리닝은 개인과 기업의 AML, 제재, 1등급 PEP 명단을 다루며 Starter에서 회당 0.50달러다. 확장 스크리닝은 부정 뉴스와 PEP 전체 범위를 더해 1.05달러가 된다. 지속 모니터링은 프로필당 월 3센트이고 명단이 바뀔 때마다 조회를 다시 돌린다. 감사인이 가장 자주 묻는 부분이 바로 이 대목이다.
KYB와 기업 조회
기업 가입에는 별도 경로가 있다. 기업 조회와 분석이 공식 등기 자료에서 데이터를 가져오고, 미국과 영국, 국제 시장의 복수 기관 조회가 고객이 말한 내용을 뒷받침한다. 운전면허와 SSN 조회는 미국에만 적용되고, 신원 사기 조회는 영국 소스만 사용한다.
흐름 구성과 사건 관리
Compliance Studio는 검증을 순서로 엮고 점수와 결과에 따라 승인, 거절, 수동 검토로 보내는 판단 규칙을 붙인다. Starter는 두 개, Core는 다섯 개의 흐름을 허용하고 Growth에서 동적 라우팅이 열린다. 모든 동작은 PDF 보고서와 함께 감사 기록에 남는다. 점검 담당자가 보고 싶어 하는 것이 정확히 이것이다.
부정 거래 인텔리전스
기기와 이메일, 휴대폰 인텔리전스가 가입 건마다 회당 7센트에서 11센트로 따로 점수를 매긴다. 일주일에 계정 마흔 개를 연 기기나 일회용 이메일 도메인은 사람이 파일을 열기 전에 드러난다. 이 신호들은 신원 결과와 나란히 돌아가며 그것을 대신하지는 않는다.
개발자 통합
주 접점은 API다. REST 엔드포인트, Node와 PHP 라이브러리, 웹훅, 그리고 로드맵 후반에 들어온 AI 에이전트용 MCP 연동을 갖췄다. Zapier 커넥터와 Salesforce 연동은 코드를 쓰기 싫은 팀을 위한 것이다. 프런트엔드를 아예 만들고 싶지 않다면 호스팅 페이지가 ComplyCube 도메인에서 흐름 전체를 처리한다.
장단점
장점
- 신원 확인, 스크리닝, 부정 거래 검사가 같은 자격 증명과 대시보드를 공유하므로 세 업체 제품을 이어 붙이지 않아도 된다.
- 과금은 성공한 검증 단위로 이뤄지고 실패하거나 중간에 끊긴 흐름에는 비용이 붙지 않는다. 처리량이 적을 때 예산을 잡기 쉽다.
- 14일 체험에 50회 무료 검증과 샌드박스 전체가 포함되어 계약 전에 실제 문서로 시험할 수 있다.
- 모든 요금제에 API, 웹 SDK, 모바일 SDK, 호스팅 페이지가 들어 있어 통합 부분이 엔터프라이즈에 잠기지 않는다.
- 월 크레딧을 모든 검증 유형에 쓸 수 있으므로 문서와 생체, 스크리닝을 한 예산으로 감당한다.
단점
- Starter의 1,000회 할당량은 소비자 앱에서 금방 바닥나고 초과분은 정가로 청구된다.
- 저렴한 단가는 Starter와 Core에만 있어 복수 기관 조회나 얼굴 인증 같은 전문 기능은 영업팀과 이야기해야 한다.
- eID 인증은 각국 제도에 달려 있어 국가마다 지원 범위가 다르고 문서 검증만 쓸 수 있는 시장도 있다.
- 브랜드 맞춤, SSO, 맞춤 데이터 보존 정책, 전용 인프라는 엔터프라이즈 기능이라 이런 것이 필요한 작은 팀은 대상에서 밀려난다.
자주 묻는 질문
ComplyCube는 신분증과 얼굴을 검증하고, 고객을 제재 및 감시 명단과 대조하며, 기업 등기 정보를 조회하고, 부정 거래 신호를 점수화한다. 기업은 가입 시점과 가입 이후의 KYC, KYB, AML 확인에 이 플랫폼을 쓴다.
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Cloudflare · 비즈니스 · 기타Clef는 Workers AI에서 도는 Cloudflare의 오픈소스 의사결정 모델이다. 생성된 문장 대신 정해진 질문에 확률을 돌려주므로, 에이전트가 빠르게 분류하고 라우팅하고 행동한다.