DataVisor

엔진은 공통 행태로 계좌와 이벤트를 묶고, 알려진 어떤 패턴과도 닮지 않은 집단에 표시를 단다. 시작할 때 라벨이 붙은 이력이 필요 없다. 첫 주에 조직을 잡느냐, 지불 거절이 들어온 뒤에야 알게 되느냐의 차이가 여기서 갈린다. 이미 잘 아는 유형에는 지도 모델과 룰이 나란히 돌아간다.

연결 분석은 계좌와 기기, 전화번호, 주소, 결제 수단을 그래프로 이어 붙인다. 분석가 눈앞에 놓이는 것은 낱개 계좌가 아니라 조직 전체다. 단독으로는 무해해 보이는 속성도 맥락에 들어가면 증거가 된다. 경보 더미가 몇 건의 조사로 줄어드는 것은 이 기능 덕분이다.

채점은 100밀리초 안에 끝난다. 회사가 밝히는 운영 처리량은 초당 15,000건 질의가 넘는다. 판정은 차단, 승인, 추가 인증 요구, 심사 회부 중에서 고를 수 있고 흐름은 화면에서 조립한다. 자동화가 뻔한 건을 큐에서 빼기 때문에 리스크 팀의 인력 계산이 달라진다.

DataVisor에는 전략 초안을 쓰고 임계값을 조정하며 경보를 조사하고 보고서를 만드는 에이전트가 들어 있다. 대화형 에이전트 Vera는 "이 기기에 연결된 계좌를 보여줘" 같은 자연어 요청을 받아 결과를 돌려준다. 숙련 분석가의 가속 장치로 쓰고, 경계선 사건의 판단을 대신하게 두지는 말아야 한다.

Vera Code는 플랫폼 기본 화면에서 시작하지 않고 사기·자금세탁방지 흐름을 짜는 개발 키트다. API로 채점을 자사 서비스에 심고, 자체 데이터 소스를 붙이고, 며칠 안에 동작하는 흐름을 내놓는다. 리스크 모델이 제품 팀의 릴리스 주기 안에서 살아야 할 때 의미가 커진다.

경보는 연결 엔터티와 점수의 근거 신호, 판정 이력이 붙은 작업 공간으로 들어온다. 분석가는 메모를 더하고 상향하거나 사유를 적어 닫는다. 보고 에이전트는 규제 기관과 내부 감사가 요구하는 자료를 정리한다. 증거가 판정 옆에 있으면 심사 시간을 잡아먹던 재구성 작업이 사라진다.