Greenboard

Greenboard란 무엇인가

Greenboard는 미국 투자자문사와 증권사를 겨냥한 AI 컴플라이언스 소프트웨어다. 컴플라이언스 책임자가 평범한 한 주에 실제로 처리하는 일을 중심으로 짜여 있다. 표시된 메일을 읽고, 확인서 제출을 독촉하고, 개인 거래를 승인하고, 마케팅 문구를 검토하고, 규제기관에 서류를 제출하는 일이다. 본사는 뉴욕에 있고 2023년에 창업했으며, 750곳이 넘는 규제 대상 회사를 고객으로 두고 있다고 밝힌다.

기존 SEC 컴플라이언스 소프트웨어는 덧붙이기로 자랐다. 아카이빙은 A사, 감독은 B사, 확인서는 설문 도구, 마케팅 심사는 또 다른 시스템, 경조금은 스프레드시트. Greenboard의 주장은 이 모든 것을 하나의 기록으로 되돌리자는 것이다. 표시된 메시지, 사전 승인 요청, 서명된 확인서가 같은 감사 추적에 쌓이고, 그 추적은 SEC 규칙 17a-4를 충족하는 WORM 스토리지에 보관된다. 심사관이 "이 판단은 어떻게 내려졌나"라고 물으면 답을 찾을 곳은 한 군데다.

한계는 데모를 보기 전에 알아두는 편이 낫다. 가격표가 공개되어 있지 않고, 셀프 가입도 무료 버전도 없다. 구매하려면 영업 협상이 필요하다. 시스템에 박힌 규칙은 미국 증권법 기준이라 유럽이나 아시아 규제를 받는 회사에는 템플릿이 거의 쓸모가 없다. GreenboardGo의 정확도도 회사가 넣어둔 정책 문서와 기록의 질에 그대로 좌우된다.

시작하는 방법

1. greenboard.io에서 데모를 신청한다. 지금 쓰는 시스템 목록을 들고 가는 게 좋다. 도입은 기존 기록을 플랫폼에 매핑하는 작업에서 시작한다.
2. 데이터 소스를 연결한다. 메일과 메신저 채널은 아카이브로, 증권사와 수탁기관 계좌는 거래 데이터로, 사내 정책 문서는 AI 계층으로 들어간다.
3. 감독을 설정한다. SEC와 FINRA의 흔한 요구사항에 맞춘 템플릿이 기본 제공되고, 그 위에서 검토 큐와 기준값, 담당 검토자를 조정한다.
4. 전 직원에게 GreenboardGo를 연다. 직원은 Slack, Teams, ChatGPT, Claude 안에서 질문하고 자사 문서에 근거한 답을 받는다. 판단이 갈리는 건은 지정된 컴플라이언스 담당자에게 넘어간다.
5. 한 주기를 돌리고 기록을 내보낸다. 도입은 분기가 아니라 주 단위로 끝나고, 감사 추적은 첫날부터 쌓인다.