Lucite

PDF, 엑셀, 워드, 스크린샷을 받아 플랜 세부 정보와 보험료, 급여표를 뽑아낸다. 파싱 로직은 일반 청구서가 아니라 캐나다 보험사 서식에 맞춰 작성돼, 한 회사의 스캔 책자와 다른 회사의 스프레드시트가 같은 구조로 들어온다. 기간 사이에 무엇이 바뀌었는지도 표시하므로, 갱신 과정에서 치과 한도가 조용히 올라간 걸 놓치지 않는다. 대부분의 단체보험 소프트웨어는 깔끔한 디지털 파일을 전제하지만, 여기서는 보험사가 실제로 보낸 것이 출발점이다.

견적은 회사마다 레이아웃도, 급여 이름도, 전제도 다르다. Lucite가 이를 한 표로 정리하고 연간 보험료와 최적 요율을 표시한다. 상담 자리로 가져가는 것은 PDF 더미와 암산이 아니라 나란히 놓인 비교 화면이다.

결과물이 핵심이다. Lucite는 사무소의 기존 페이지와 자체 보고서 템플릿까지 포함해 브랜드를 온전히 입힌 문서를 내보낸다. 그래서 공급업체가 찍어 준 자료가 아니라 자체 제작물처럼 보인다. 기본이 화이트레이블이고, 템플릿 변형은 도입 과정에서 추가한다.

청구 파일은 손해율, 항목별 내역, 전년 대비 변화로 바뀐다. 스프레드시트 네 개를 열어 행을 복사하는 대신, 약제비와 보조의료비, 의료서비스 지출과 변화가 표시된 리뷰를 열면 된다.

고객 대면 업무 외에 수수료 추적, 청구서 검토, 인원 명부 추출, 단체 퇴직연금 분석도 맡는다. 수수료 추적은 각 보험사가 그룹별, 어드바이저별로 지급한 금액을 보여 줘 분기 말 수작업 대사가 사라진다. 청구서 검토는 ASO, HSA, 전액보험 데이터를 깔끔한 요율표로 정리한다.

문서를 한곳에 모으고 그룹별로 구조화된 기록을 만든다. 갱신 때 효과가 크다. 지난해 책자와 청구 이력은 누군가의 받은편지함에 묻혀 있을 것이 아니라 클릭 한 번으로 열려야 한다.

Lucite는 SOC 2 Type II 인증을 받았고 PIPEDA를 준수하며, 모든 데이터를 캐나다에 보관한다. 고객 데이터는 AI 모델 학습에 쓰지 않고, 삭제한 문서는 완전히 지워진다. 계약을 끝내는 사무소는 30일 안에 데이터를 돌려받는다. 컴플라이언스 팀이 꼼꼼히 보는 철수 조건이다.