Powder

증권 계좌 명세서, 401(k)와 IRA 보고서, 사모 자산 요약, 재무상태표, 베스팅 일정, 상속 서류, 유언장, 세금 신고서, 보험 증권, 자산 설명 자료까지 처리한다. 공급사는 정확도 99% 이상을 내세우지만 이는 Powder 자체 수치이고 독립 검증은 아니다. 고객 파일에 쓰기 전에 표본으로 확인하는 편이 좋다.

뽑아낸 값은 어드바이저에게 넘어가기 전에 자동 검토를 거친다. 회사는 이를 AI가 수행하고 AI가 검토하는 작업이라고 부르며, 사람 입력만 할 때보다 오류율이 낮다고 설명한다. 실제로는 직접 만들지 않아도 되는 점검 단계를 얻는 셈이다. 최종 판단은 여전히 사용자 몫이다.

스프레드시트로 내보내 비중을 손으로 다시 계산하는 대신, 제안에 필요한 포지션 데이터와 합계가 바로 나온다. 공개된 사례에서 회사들은 잠재 고객 한 명당 몇 시간 걸리던 작업이 몇 분으로 줄었다고 말하고, 여러 곳이 제안 흐름을 계속 쓰는 주된 이유로 꼽는다. 어드바이저용 문서 AI를 비교할 때 제안서 출력을 먼저 보는 게 좋다. 추출 결과가 고객에게 보낼 수준인지가 거기서 드러난다.

고객 자산이 한 수탁기관에 모여 있는 경우는 드물다. Powder는 외부 계좌 명세서를 받아 운용 자산과 같은 화면에 모아 준다. 고액 자산가를 상대하는 회사라면 이 기능이 첫 미팅을 자료 수집 자리에서 실제 대화로 바꿔 준다.

Powder ToGo는 회사가 이미 쓰는 도구 안에 에이전트를 넣는다. 재무설계, 상속, 세무, 제안 소프트웨어에서 로그인하면 투자 내역이 그 시스템에 바로 채워진다. 복사해 붙여넣을 일이 없다. 단독 추출 결과와 재입력을 없앤 업무 흐름의 차이가 여기서 갈린다.

Powder는 API를 공개한다. 개발 조직이 있는 회사는 문서 처리를 자사 애플리케이션에 붙일 수 있다. 보안 측면에서 회사는 SOC 2 Type 1과 Type 2 완료, 전송 중과 저장 시 암호화, 고객 데이터를 모델 학습에 쓰지 않는다는 방침을 밝힌다.