關於 Captide
What Is Captide
Captide, Inc. 打造的是財務研究用的文件基礎設施。官方說法很直接：為全球企業申報文件情報提供企業級 API。平台宣稱收錄 75 個國家、75,000 家公司的 750 萬份文件，涵蓋年報、期中報告、即時報告、新聞稿、委託書、合併通知、投資人簡報與財報電話會議逐字稿。
產品要解決的問題很具體。一份 10-K 年報動輒數百頁，分析師要找的數字常常藏在註腳或分部表裡。拿一般聊天機器人問這類文件，得到的答案聽起來合理，卻無法查證。Captide 把每份文件切成語意完整的段落，檢索出回答問題的段落，再把原文出處接在每一句結論後面。
這個附出處的習慣，是把研究工具和玩具分開的地方。答案指向某一頁時，數字進備忘錄或進模型之前都能先核對。限制也一樣清楚。沒有自助註冊，沒有公開價目表，取用要經過業務洽談。收錄範圍集中在上市公司與其申報內容，私人公司研究和非申報資料不在核心承諾裡。
Getting Started
- 在 Captide 網站預約示範，說明你的工作型態，不論是避險基金的研究台、投資銀行團隊，或正在開發的資料產品。
- 透過 API 金鑰表單申請測試金鑰。團隊會安排一次簡短導覽，並提供評估用的憑證。
- 對代理端點送出第一個請求，例如詢問可轉換公司債餘額，並視需要加上股票代號、文件類型與日期區間。
- 讀取附帶引用的答案，測試結果站得住腳後，把端點接進自己的研究應用、儀表板或多代理流程。
產品資訊
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適合對象
這項工具最適合的使用者、任務與情境。
使用者
- 多空避險基金分析師：平台鎖定每季要讀上百份文件的研究台，附引用的答案能縮短第一輪文件審閱。取用需要先預約示範並簽約。
- 投資銀行與企業財務團隊：合併通知、委託書、終止費金額這類窄範圍事實往往吃掉一個下午，有出處的查詢能省下這段時間。採購流程要走供應商的業務團隊，建議一開始就讓法務與採購一起進來。
- 開發金融 AI 產品的工程團隊：端點回傳可直接餵給模型的乾淨文字，另外還有檢索與問答呼叫，小團隊不必自己搭建解析與切塊流程。產品層與合規審查仍由你負責。
任務
- 在申報文件與逐字稿之間做財務文件搜尋：用自然語言提問，不必猜數字落在哪一份附件。股票代號、文件類型與申報日期三種篩選，把答案留在你關心的期間內。
- 跨同業與跨季度比較指標：分部營收、研發支出、可轉換公司債餘額都會連著佐證段落回來，比較表在晨會上更容易守住。
- 抓出風險因子變化：變更偵測流程會標記兩份申報之間新增或消失的措辭，是人工通讀整節之前有用的第一層篩選。
- 篩選題材：查詢近期發行可轉換債的公司或類似企業行動，會回傳一份可進入盡職調查的名單。
情境
- 財報季分流：四家投資組合公司在同一週公布業績時，逐字稿查詢能直接找到財測說法，不必聽完九十分鐘音檔。
- 對上市同業做前期盡職調查：與經營層通話前，先調出該分部過去的揭露內容，確認上一次年報之後改了什麼。
- 建立內部研究助理：公司想在自家文件上加一層對話介面，又不想養基礎設施團隊時，API 是最短的路，前提是法務同意把問題送到第三方。
主要功能
附引用來源的答案
代理端點接收自然語言問題，回傳只根據 Captide 語料庫文件組成的答案，並附上原始段落。檢索可以用股票代號收窄，用文件類型收窄，例如 10-K 年報或財報電話會議，也可以設定起訖日期。對研究台來說，這條引用鏈是結果能用的原因，沒有佐證的數字進不了備忘錄。
四個文件端點
API 提供依申報原樣輸出的原始文件、依語意切段後的乾淨文件、取回相關片段的檢索呼叫，以及代理回答呼叫。已經有自家檢索架構的團隊可以只取乾淨文字，跳過回答層。沒有架構的團隊從上層開始，需要時再往下挖。兩條路共用同一個驗證標頭與同一份收錄範圍。
全球申報文件收錄
收錄不只限於美國 SEC 申報文件。Captide 表示索引涵蓋 75 個國家的公司，處理年報、期中報告、即時報告、新聞稿、投資人簡報、公司公告、委託書、合併通知與逐字稿。持有歐洲或亞洲部位、同時持有美股資金的基金，用同一套文件模型跨市場處理，可以少一個供應商、少一套解析結構。
財報電話會議逐字稿
逐字稿和申報文件放在同一個索引，因此關於財測的問題可以引用預備講稿的句子，也可以引用問答時段的往來。這點很重要，因為電話會議真正有用的細節，常出現在分析師追問而不是開場稿。想讓口述紀錄與書面文件分開時，也可以把查詢限定在逐字稿。
變更偵測與訊號篩選
Captide 在文件層之上賣兩套流程。變更偵測會比較不同時間點的揭露內容，回報新增與移除的部分，包括風險因子措辭的轉向。訊號篩選把這件事變成條件，你可以查近期發行可轉換債的公司，或申報文件中出現特定模式的公司。兩者都是篩選輔助，變化的意義仍由人判斷。
為多代理架構而設計
官方文件把 API 定位成代理式 RAG 的基礎設施。你送出問題，服務負責檢索與 grounding，應用收到結構化輸出，可以交給另一個代理，也可以渲染在儀表板上。答案來自主來源，下游步驟繼承的是引用，而不是轉述再轉述。
優缺點
優點
- 每個答案都帶著原始段落，數字進模型或進備忘錄之前都能先核對。
- 收錄範圍越過 SEC，涵蓋 75 個國家，把逐字稿、委託書、合併通知與投資人簡報放在同一個索引。
- 端點分層讓已有檢索架構的團隊直接取乾淨文件，跳過回答層。
- 變更偵測與訊號篩選是現成流程，比在原始文件上自建比對邏輯快得多。
- 文件處理是金融 AI 最難的一段，買下來等於從路線圖移除解析器、切塊器與引用層。
缺點
- 沒有公開定價，也沒有自助試用。任何測試之前都得預約示範並與業務談，小團隊的評估速度會被拖慢。
- 測試金鑰的流程讓概念驗證多花好幾天，原本刷卡一個下午能做完的評估，變成排一週會議。
- 收錄以上市公司申報內容為主，私人公司資料、新聞與市場價格都不在語料內，需要另外找來源。
- 問題會離開自家環境送到第三方，任何機密策略文字送出前都要先過合規審查。
常見問題
它索引企業申報文件與財報電話會議逐字稿，再針對這些素材回答問題，並附上原始段落。使用方式是網頁應用，或一支回傳乾淨文件、相關片段與附引用答案的 API。
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Captide 替代方案
Base Code
Base44 (Wix) · 程式設計 · 生產力Base Code 是 Base44 推出的共享雲端開發環境。團隊在對話中描述對既有 GitHub 儲存庫的修改，看著預覽確認結果，再以 Pull Request 交回工程團隊。
Knocket
Knocket (Tencent RTC team) · 生產力 · 商業 · 聊天機器人Knocket 是免費的線上客服與聯絡頁面工具，訪客可從網站、App 或一條分享連結傳訊息，你在 Telegram 或單一收件匣就能回覆。
FloorGen
Vinit Kumar (FloorGen) · 生產力 · 中國 AIFloorGen 是瀏覽器上的平面圖製作工具，能把一句描述或一張草圖變成可編輯的 2D 平面圖與 3D 導覽。可匯出 PDF、DXF 或影片，不註冊也能開始畫。