關於 Trezy
About
Trezy 是什麼
Trezy 是一套財務管理平台，對象是沒有財務部門的小型團隊。它主要解決現金流管理：接上銀行之後，App 會把原始交易整理成現金水位、損益表，以及一份你能據此做決定的預測。公司總部在巴黎，2021 年成立。
多數老闆不缺另一本帳。他們想知道的是下一個人不曉得請不請得起。Trezy 用你自家帳戶的數字回答這件事，不必靠星期天晚上才更新的試算表。
簽約前有幾個限制值得先弄清楚。銀行涵蓋範圍以歐洲開放銀行架構為主，美國與加拿大的金融機構走同一套唯讀連線，錢放在其他地方可能不會顯示。預測的好壞也取決於歷史資料：第一季的新公司，能得到的幫助會比累積兩年交易的公司少。
開始使用
- 用電子郵件註冊。付費方案附 7 天試用，免費版不需要綁卡。
- 透過 PSD2 唯讀連線接上銀行。Trezy 會自行匯入最多 24 個月的交易紀錄。
- 讓 AI 分類交易，分錯的手動修正。它會從這些修正中學習。
- 打開現金流檢視，確認固定收支項目，讀 12 個月預測。
產品資訊
快速了解 Trezy 的定價、支援平台與效能。
適合對象
這項工具最適合的使用者、任務與情境。
使用者
- 小型公司創辦人：不必請會計就能每天看到現金數字，前提是你的銀行在支援清單上。
- 自由工作者與個人顧問：免費版包含一個銀行帳戶、交易紀錄與基本報表，這個規模通常夠用。
- 外部財務長與會計師：DAF 方案每位客戶公司每月 20 歐元起，最少三個帳戶，一組帳號就能管整個客戶組合。
任務
- 請人前先看現金還能撐多久：預測會標出餘額下滑的月份，決策就不再只憑感覺。
- 月結：損益表與 20 多項 KPI 每天更新，不用等一份送到手上已經過期的報表。
- 追應收帳款：發票追蹤把每張單據和結清它的那筆付款配在一起。
- 盯供應商價格：以產品為單位的通膨追蹤，看得出哪家漲價、漲了多少。
情境
- 季節性餐廳進入淡季：情境規劃讓你在壞月份發生前先演練一次。
- 有三個銀行帳戶的電商業者：Premium 方案把它們併成一個餘額。
- 準備申請貸款的老闆：匯出的報表加一份 12 個月預測，讓銀行有具體的東西可讀。
主要功能
跨銀行即時現金水位
Trezy 從每個已連結帳戶抓餘額與交易，顯示成一個合計數字。連線時會匯入最多 24 個月紀錄，圖表第一天就有脈絡。錢分散在活存、儲蓄和支付服務商手上的公司，要的就是這個單一數字。
12 個月 AI 現金流預測
模型會讀你的付款習慣與季節起伏，把餘額往後推。付費方案可以手動調整預測，這在你知道有一紙合約還沒開始請款時特別有用。系統裡的歷史資料越多，準度越高。
情境規劃
你可以做一個明年版本，加入一次招聘、一次調價或一個淡季，看現金會怎麼走。這跟憑空爭論的差別，就是圖上兩條線。每個情境都跟基準案例並排，比較起來不會失真。
即時損益表與 KPI 面板
損益表、資產負債表與 20 多項比率隨交易進來就重算，不必等到月底。毛利率、EBITDA 與現金覆蓋率放在同一頁，還加上顏色標示的健康燈號。代價是即時數字的好壞等於你的分類品質，未分類的項目要記得清。
發票 OCR 與文件中心
上傳發票或收據，OCR 會抓出供應商、金額與日期。Trezy 幫你歸檔、對上付款的那筆交易，並保留可搜尋的檔案庫。報稅季找一張不見的收據，花的是幾秒鐘，不是一個下午。
供應商成本分析
供應商檢視會以產品為單位追蹤你付給每一家的錢，價格一漲就標出來。你看得到哪家動了、動了多少，這正是重新談判需要的材料。官方說，願意照數據行動的團隊，採購成本通常可省 5% 到 15%。
損益兩平計算機
另有一項工具，把固定成本、變動成本與售價放在一起，算出你不再虧錢的營收門檻。瀏覽器就能跑，不用登入。要在公布價目表前替新服務定價，這個很好用。
優缺點
優點
- 建置速度快。接一家銀行、看到現金水位只要幾分鐘，不必當成搬遷專案。
- 免費版真的能用：一個銀行帳戶、交易紀錄與報表，沒有期限。
- 預測和損益表放在同一個地方，不用拿兩套工具互相對帳。
- 銀行連線是唯讀的，Trezy 看得到交易，動不了錢。
- 對小公司來說價格仍低，Starter 方案年繳每月 7.50 歐元。
缺點
- Free 與 Starter 只給一個銀行帳戶，有儲蓄帳戶或第二種貨幣的人會覺得綁手綁腳。
- 法國中小企業常用的 Pennylane 會計整合只在 Premium 提供，而那個方案價格是 Starter 的四倍以上。
- 沒有公開的 API 文件，客製報表只能走匯出，或跟業務談。
- 涵蓋範圍依賴開放銀行，部分國家的小型金融機構還沒支援。
常見問題
它接上你的銀行帳戶，整理交易，變成即時現金水位、損益表和 12 個月預測。可以想成一個會自己填資料的現金流儀表板。
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Trezy 替代方案
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Alknoma · 生產力 · 商業Ayven 是 Alknoma 推出的 AI 控制中心，能把一句話描述的目標變成有日期的計畫，把任務分派給團隊成員與 AI 代理，只在決定權屬於你時請你核准。