ComplyCube

Die Kernprüfung liest Reisepässe, Führerscheine und Personalausweise aus mehr als 200 Ländern und Gebieten. Sie bestätigt die Echtheit des Dokuments und zieht Name, Nummer und Ablaufdatum heraus. Auch das Auslesen des NFC-Chips ist möglich: Dabei werden die Chipdaten mit der gedruckten Seite verglichen, was deutlich schwerer zu fälschen ist als ein Foto. Zurück kommen ein Urteil, die ausgelesenen Felder und die Bilder, die letzte Entscheidung trifft Ihr eigenes System.

Die biometrische Prüfung beginnt mit einem Selfie oder einem kurzen Video. ComplyCube vergleicht das Gesicht mit dem Porträt im Dokument und prüft gleichzeitig, ob eine echte Person anwesend ist. Der Foto-Weg kostet ein Drittel des Video-Wegs und deckt die meisten Verbraucheranmeldungen ab. Mit der Gesichtserfassung erkennen Sie wiederkehrende Kunden, und Listen gesperrter Gesichter blockieren Personen, die schon einmal entfernt wurden.

Das Standardscreening deckt AML, Sanktionen und PEP-Listen der Stufe 1 für Personen und Unternehmen zu 0,50 Dollar pro Prüfung im Starter-Tarif ab. Das erweiterte Screening ergänzt Negativmedien und die volle PEP-Bandbreite für 1,05 Dollar. Das kontinuierliche Monitoring kostet drei Cent pro Profil und Monat und wiederholt das Screening, wenn sich Listen ändern. Genau danach fragen Prüfer am häufigsten.

Das Firmen-Onboarding hat einen eigenen Weg. Firmenauskunft und Einblicke ziehen Registerdaten offizieller Stellen, und Multi-Bureau-Prüfungen in den USA, Großbritannien und international bestätigen, was ein Kunde angibt. Führerschein und SSN gelten nur für die USA, die Identitätsbetrugsprüfung stützt sich ausschließlich auf britische Quellen.

Compliance Studio macht aus Prüfungen eine Reihenfolge mit Entscheidungsregeln: freigeben, ablehnen oder manuell prüfen lassen, je nach Score und Ergebnis. Starter enthält zwei Workflows, Core erlaubt fünf, Growth öffnet das dynamische Routing. Jede Aktion landet mit PDF-Berichten in einem Prüfpfad, und das ist es, was ein Prüfer sehen will.

Geräte-, E-Mail- und Mobilfunkintelligenz bewerten jede Anmeldung getrennt, für sieben bis elf Cent pro Prüfung. Ein Gerät, das in einer Woche vierzig Konten geöffnet hat, oder eine Wegwerf-E-Mail-Domain taucht auf, bevor ein Mensch die Akte ansieht. Diese Signale laufen neben den Identitätsergebnissen und ersetzen sie nicht.

Die API ist die Hauptfläche: REST-Endpunkte, Bibliotheken für Node und PHP, Webhooks und eine MCP-Integration für KI-Agenten, die später auf der Roadmap kam. Ein Zapier-Konnektor und die Salesforce-Integration decken Teams ab, die keinen Code schreiben wollen. Wenn Sie gar kein Frontend bauen möchten, wickelt die gehostete Seite den ganzen Ablauf auf der ComplyCube-Domain ab.