Pocket Adviser AI Stock Market Adviser
Pocket Adviser · Business
Pocket Adviser ist ein KI-Börsenberater für Australier. Das Tool macht aus Ihren Zielen ein Investmentportfolio aus ASX-ETFs und passt den Plan an, sobald sich Ihre Lage ändert. Der Zugang läuft über eine Warteliste.
Über Pocket Adviser AI Stock Market Adviser
About
Was Pocket Adviser ist
Pocket Adviser bietet digitale Finanzberatung für Australier, die einen echten Anlageplan wollen, ohne einem menschlichen Berater jedes Jahr mehrere Tausend Dollar zu zahlen. Sie beantworten Fragen zu Zielen, Einkommen, Schulden und Risikobereitschaft, danach baut die Software ein Portfolio aus ASX-ETFs und begründet jede Position schriftlich. In einem Markt, in dem automatisierte Anlageberatung kaum existiert, fällt das Angebot auf.
Die Firma sitzt in Melbourne und wurde 2024 von Lachie Duncan gegründet, der seine Laufbahn als Finanzberater aufgegeben hat. Im Oktober 2026 gab die ASIC grünes Licht: Zwei Jahre lang darf Pocket Adviser mit dem eigenen Algorithmus Empfehlungen geben, im Rahmen der Ausnahme des Enhanced Regulatory Sandbox. Diese Ausnahme deckt ausschließlich Anlagen in Fonds ab, die an der ASX notiert sind.
Der enge Zuschnitt ist der erste Punkt, den Sie kennen sollten. Das Tool wählt keine Einzelaktien, lässt Kryptowährungen liegen und äußert sich nicht zu ausländischen Märkten. Offen ist es außerdem noch nicht für alle: Wer sich anmeldet, landet auf einer Warteliste, und Preise sind weiterhin nicht veröffentlicht. Wer außerhalb Australiens lebt, kann den Dienst nicht nutzen.
Erste Schritte
- Tragen Sie sich auf pocketadviser.com.au mit Ihrer E-Mail in die Warteliste ein und warten Sie auf die Einladung.
- Beantworten Sie nach der Freischaltung die Einstiegsfragen zu Zielen, Zeitraum, Einkommen, Ersparnissen und Schulden.
- Prüfen Sie das vorgeschlagene Portfolio samt Fonds und Begründung, bevor Sie irgendetwas bestätigen.
- Verbinden Sie Bank- und Depotkonten, damit die App Ausgaben und Fortschritt des Portfolios an einer Stelle zeigt.
- Kehren Sie zum Plan zurück, wenn sich Ihre Umstände ändern, denn die Empfehlung zieht mit.
Produktinformationen
Ein kurzer Überblick über Preise, unterstützte Plattformen und die Leistung von Pocket Adviser AI Stock Market Adviser.
Am besten für
Die Nutzer, Aufgaben und Szenarien, für die dieses Tool am besten passt.
Nutzer
- Australier zwischen zwanzig und Mitte dreißig, die anfangen
- Wer für einen Finanzplan schon einen vierstelligen Betrag genannt bekommen hat
- Selbstentscheider, die eine zweite Meinung möchten
Aufgaben
- Ein erstes ETF-Portfolio aufbauen
- Prüfen, ob die Anlagen noch zu den Zielen passen
- Ausgaben an derselben Stelle ordnen, an der Sie investieren
- Das Portfolio in klarer Sprache verstehen
Szenarien
- Die ersten 5.000 Dollar, die arbeiten sollen statt auf dem Sparkonto zu liegen
- Ein Ziel mit Datum, etwa Eigenkapital für eine Wohnung oder ein Umzug ins Ausland
- Ein harter Kurssturz, der Sie zweifeln lässt
Wichtigste Funktionen
Portfolio nach Ihren Zahlen
Der Algorithmus verbindet Ziele, Horizont, Einkommen, Schulden und Risikobereitschaft und liefert ein Portfolio aus ASX-ETFs mit festen Gewichtungen. Sie sehen die Begründung für jeden Fonds, nicht nur eine Liste von Tickersymbolen. Genau darin liegt der Unterschied zum Musterportfolio aus einem Blog: Die Zahlen stammen aus Ihrer Situation.
Fokus auf ASX-ETFs
Die Beratung beschränkt sich auf Fonds, die an der ASX notiert sind, ohne Einzelaktien und ohne ausländische Börsen. Diese Grenze hält die Empfehlungsliste kurz und erklärbar. Sie bedeutet aber auch: Wenn Sie Wachstumswerte aussuchen oder US-Technologie direkt kaufen wollen, hilft Ihnen das Tool nicht.
Plan, der mit Ihnen mitgeht
Der Plan ist dynamisch und kein einmaliges Dokument. Ändern sich Ersparnisse, Schulden oder Ziele, ändert sich die Empfehlung mit, und Marktbewegungen fließen in die Überprüfung ein. Sie bleiben nicht mit einem Plan zurück, der für die Person von vor zwei Jahren geschrieben wurde.
Verbundene Konten und Fortschritt
Sie können Bank- und Depotkonten verknüpfen und sehen den Depotwert sowie den Fortschritt jedes Ziels auf einem Bildschirm. Ausgaben werden automatisch sortiert, sodass die Frage nach dem monatlichen Investitionsbetrag in der App beantwortet wird und nicht in einer Tabelle.
Budget in derselben App
Die Budget-App steckt im Produkt, statt separat verkauft zu werden. Sie legen ein Budget an, richten Ausgaben an Ihren Zielen aus und bekommen Hinweise, wo Geld abfließt. Wer vor allem ein Liquiditätsproblem hat und kein Allokationsproblem, nutzt diesen Teil jede Woche.
Regulierter Rahmen
Pocket Adviser arbeitet unter dem Enhanced Regulatory Sandbox der ASIC, der für die zwei Jahre der Ausnahme dieselben Verhaltenspflichten verlangt wie von einem lizenzierten Berater. Das Unternehmen ist zudem Mitglied der Australian Financial Complaints Authority, sodass Beschwerden einen externen Weg haben. Dieser Rahmen wiegt hier schwerer als bei den meisten KI-Werkzeugen, weil am Ende Finanzberatung herauskommt.
Vor- und Nachteile
Vorteile
- Empfehlung auf Basis Ihrer echten Zahlen statt eines Standardportfolios, mit schriftlicher Begründung für jeden ETF.
- Deutlich günstiger als die durchschnittlich 4.668 Dollar, die Finanzberatung in Australien 2025 pro Jahr gekostet hat.
- Investieren und Budgetieren in einer App, wodurch der Plan an das anschließt, was Sie tatsächlich sparen können.
- Tätigkeit unter einer Ausnahme des ASIC-Sandbox und mit der AFCA als Beschwerdeweg.
- Erklärungen in Alltagssprache, die das Portfolio auch ohne Finanzstudium verständlich machen.
Nachteile
- Nur über Warteliste: Heute können Sie sich nicht anmelden und loslegen, und Preise sind nicht veröffentlicht.
- Beschränkt auf ASX-ETFs, also keine Einzelaktien, keine Auslandsmärkte über das hinaus, was diese Fonds halten, und keine Kryptowährungen.
- Keine API und keine Integrationen für Entwickler, und kein Weg, die Beratung in ein anderes Planungstool zu übernehmen.
- Für australische Residents und australische Steuerregeln gebaut, also unbrauchbar, wenn Sie woanders leben oder anlegen.
Häufige Fragen
Ein kostenloses Angebot wird nicht beworben. Die Preise bleiben unveröffentlicht, solange der Dienst über die Warteliste läuft, deshalb zeigt sich der tatsächliche Preis erst mit der Einladung. Die Firma verspricht Bezahlbarkeit im Vergleich zur menschlichen Beratung, nicht Kostenfreiheit.
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